Инвестиции в кризис — обзор финансовых инструментов

Рейтинг брокеров бинарных опционов, лучших за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    № 1 в рейтинге! Лучший брокер с самыми большими бонусами за открытие счета! Гарантия честности и надежности. Идеально для новичков!

  • ФинМакс
    ФинМакс

    Большое количество инструментов для трейдинга. Хороший выбор для опытных трейдеров!

Инвестиции как финансовый инструмент

Инвестиции как финансовый инструмент, — это инвестиции, в которые можно вложить деньги, рассчитывая сохранить или приумножать их стоимость и обеспечить положительную величину дохода. Инвестор — это тот, кто при закупке ценных бумаг думает в первую очередь о минимизации риска.

В отличие от инвесторов, спекулянт готов идти на рассчитанный риск, а игрок — на любой риск.

Ценные бумаги или фондовые ценности — это инструменты вкладывания денег, которые являют собой чьи-либо долговые обязательства или которые обеспечивают право участия в компании в качестве владельца. На этом основании они разделяются на портфельные инвестиции и прямые инвестиции. Портфельные инвестиции состоят из краткосрочных вложений (кредитные векселя и т. др., сроком до одного года и меньше) и долгосрочных вложений (приобретение акций в зарубежном предприятии, которое не принадлежит и неподконтрольное инвестору). Прямые зарубежные инвестиции — это долгосрочные вкладывания на срок сверх одного года или бессрочные (приобретение облигаций и акций в зарубежном предприятии, которое в значительной степени является собственностью инвестора или под его контролем). Следовательно, инвестиции связаны или с интересами кредитора (портфельные), или с участием капитала в качестве владельца (прямые).

Таким образом, различают:

  • реальные и финансовые инвестиции;
  • государственные и частные инвестиции;
  • краткосрочные и долгосрочные инвестиции;
  • прямые и портфельные инвестиции.

Какие же целые инвестирования? Основными целями инвесторов является:

  • безопасность вложений;
  • увеличение текущих доходов;
  • накопление средств для больших расходов;
  • накопление средств на пенсионный период;
  • рост вложений;
  • «укрывательство» доходов от налогов;
  • ликвидность вложений.

Обзор финансово-экономической прессы: Кризис в Европе привел к снижению рождаемости

Apple признана виновной в завышении цен на электронные книги в США

Apple признана виновной в завышении цен на электронные книги в США

Технологическая компания Apple признана виновной в завышении цен на электронные книги, передает Би-би-си. Федеральный суд США постановил, что Apple вошла в сговор с издателями перед запуском iPad в 2009г.Министерство юстиции США ранее заявляло, что американские потребители потеряли из-за действий корпорации сотни миллионов долларов. Объем компенсаций, которые компании предстоит выплатить, будет определен по итогам отдельного судебного процесса.

Кувейт обещает Египту $4 млрд: взял пример с ОАЭ и Саудовской Аравии

Кувейт выделит Египту финансовую помощь в объеме 4 млрд долл. вслед за Саудовской Аравией и Объединенными Арабскими Эмиратами (ОАЭ), передает Reuters со ссылкой на местное информагентство.Пакет финансовой помощи будет распределен следующим образом: 2 млрд долл. в форме депозита на счет египетского Центробанка, 1 млрд долл. в виде безвозмездной субсидии и 1 млрд долл. нефтепродуктами.

Еврокомиссия придумала новый орган в рамках «банковского союза»

Wall Street Journal

Комитет Европарламента одобрил запрет на ментоловые сигареты

Комитет Европейского парламента одобрил запрет на ментоловые и другие ароматизированные сигареты, пишет The Wall Street Journal. Как сообщает издание, это решение стало частью более широкой законодательной меры по жесткому регулированию продаж табачной продукции в ЕС. Голосование в ключевом комитете Европарламента по данному вопросу означает, что запрет, скорей всего, будет одобрен всеми членами этой организации и станет законом, говорится в статье.Кроме того, согласно новому законодательству, большинство электронных сигарет будут расцениваться как лекарственные средства, что приведет к тестированию таких товаров в некоторых странах Евросоюза, где сейчас нет соответствующего законодательства, пишет издание.По мнению газеты, новые правила создадут очередной барьер для таких табачных гигантов, как Philip Morris International, British American Tobacco и Imperial Tobacco Group.

Поставки ПК падают пятый квартал подряд

Мировые поставки персональных компьютеров снизились в апреле-июне 2020 года на 11% по сравнению с тем же периодом годом ранее, составив 76 млн штук, сообщает Associated Press со ссылкой на исследование компаний Gartner и IDC.Причина такого сокращения в том, что все больше людей переходит на планшеты и смартфоны. Компания Gartner пояснила, что компьютерная индустрия сейчас переживает самый длительный спад в своей истории, поставки ПК падают пятый квартал подряд.IDC, которая использует несколько иную методологию, пришла к такому же выводу, хотя и отметила, что снижение поставок было немного меньше, чем ожидалось.Культурно-исторический туризм принес Британии £26,4 млрд

Культурно-исторический туризм принес британской экономике £26,4 млрд, пишет The Daily Telegraph. Это на £6 млрд больше, чем оценивалось изначально. Как отмечает издание, в расчет брались данные за 2020 год. Эксперты Heritage Lottery Fund выяснили, что объем внутреннего и международного турпотока вырос с 2007 года на 13%.В последний раз аналогичное исследование проводилось в 2020 году, и тогда доход от туризма в Британии оценивался в £20,6 млрд.В статье говорится, что основной приток средств в данном туристическом направлении приносят такие памятники, как лондонский Тауэр и Эдинбургский замок. Кроме того, напоминает газета, самой популярной достопримечательностью Соединенного Королевства в 2020 году был признан Британский музей.

Wall Street Journal

Экономика Японии начала восстанавливаться впервые с 2020 года

Банк Японии повысил оценку национальной экономики, заявив, что она начинает восстанавливаться умеренными темпами. Это первый раз, когда центральный банк страны использовал слово «восстановление» для описания экономических условий с января 2020 года, пишет The Wall Street Journal.ЦБ объявил, что продолжит проводить политику монетарного ослабления и совершать закупки гособлигаций и других ценных бумаг на сумму около 65 трлн иен ($650 млрд) в год.Политика японского ЦБ, разработанная премьер-министром Шиндзо Абэ, направлена на доведения уровня инфляции в Японии до 2% в год. Таким образом центробанк намерен оживить конъюнктуру, расширить частные инвестиции и доходы населения.

Кризис в Европе привел к снижению рождаемости

Из-за финансового кризиса в Европе падает рождаемость. К такому выводу пришли авторы доклада Института демографических исследований имени Макса Планка (Max-Planck-Institut fr demografische Forschung), результаты которого были опубликованы в среду, 10 июля, в журнале Demographic Research.

Как показало исследование, чем выше в стране безработица, тем меньше в ней рождается детей. По словам одного из авторов доклада Михаэлы Крайенфельд (Michaela Kreyenfeld), коэффициент рождаемости во всей Европе упал из-за финансового кризиса. Это особенно заметно в южноевропейских странах, например в Испании и Хорватии, а также Венгрии, Ирландии и Латвии, отмечает агентство dpa.

Так, в Испании до начала кризиса на каждую женщину по статистике приходилось в среднем 1,47 ребенка, а уже в 2020 году — 1,36, передает агентство AFP. В свою очередь, в России или Литве финансовый кризис лишь в минимальной степени повлиял на рождаемость или даже вовсе не сказался на ней. В Германии, Швейцарии и Австрии, где доля безработных если и увеличилась, то незначительно, или даже уменьшилась, как в Германии (в среднем 1,4 ребенка на одну женщину), авторы исследования не заметили серьезного влияния кризиса.

Как правильно составить инвестиционный портфель в кризис

Мировая экономика находится в начале новой эпохи: финансовый рынок трясет под ударами валютных войн, паники на фондовых площадках и активного бегства инвесторов из рискованных активов. Поэтому инвестировать все свои средства в единственный инвестиционный инструмент, было бы сродни финансовому самоубийству. В это время диверсификация рисков выходит на первый план, становясь единственным правильным вариантом дальнейшего алгоритма работы инвестора.

1 Диверсификация – общее понятие

Диверсификация — это алгоритм добавления в портфель инвестора инструментов, доходности которых слабо коррелируют друг с другом и находятся на различных, слабо связанных между собой, плоскостях финансового рынка. Чем больше финансовых инструментов будет включено в портфель инвестора, тем больший эффект диверсификации будет достигнут.

При этом, диверсификация портфеля позволяет инвестору справиться, как с системными, так и с несистемными рисками.

Системный риск — это риск изменения различных параметров рынка: процентных ставок, инфляции, девальвации, курсов валют, ликвидности и т.д.).

Несистемный риск — это риск, который присущ любой отдельно взятой компании, связанный с ее финансовой и операционной деятельностью.

2 Как проявления кризиса влияют на инвестиционные инструменты

Неважно, инвестируете вы в приобретение наиболее стабильных валют, покупаете акции компании с самой высокой капитализацией, несете деньги в банк или промышляете на рынке on-line инвестирования – проявления кризиса могут в один момент уничтожить ваши многолетние труды и отнять все заработанные и инвестированные средства.

Мировая финансовая система работает так, что ни один из существующих видов инвестиционных продуктов не может гарантировать сохранность средств на 100%! Даже структурированные продукты, которые обещают 100-тную сохранность, в кризис могут «украсть» у инвестора всю сумму инвестиций (ведь компания, в которую вы осуществили вложения, может попросту обанкротиться).

Точно так же можно охарактеризовать и фондовый рынок, на котором в течение длительного периода времени в список аутсайдеров успели попасть все без исключения инвестиционные продукты.

К примеру, специалистами инвестиционно-аналитического агентства Investico осуществлен анализ доходности основных групп активов фондового рынка с учетом изменения процента инфляции (одного из самых точных индикаторов кризиса):

Процент инфляции падает – понижается доходность казначейских расписок, возрастает прибыльность корпоративных бондов и ценных бумаг компаний. Инфляция повышается — маятник рынка делает взмах в обратную сторону, меняя доходность различных финансовых инструментов местами. Подобно фондовому рынку во время кризиса меняется доходность и на других сегментах рынка.

3 Антикризисные инвестиционные инструменты

Во время кризиса «правила игры меняются» и наступает время, в котором на первые позиции выходят приоритеты «как сохранить сбережения», вытесняя вопрос «как быстро заработать» на вторые позиции. А значит, как раз наступает время рассмотреть самые стойкие к кризису активы. О них по порядку.

  • Золото — классический актив-убежище, о котором инвесторы напрочь забывают во время роста экономики и вспоминают тогда, когда в панике пытаются сохранить свои средства. На таблице выше, вы можете увидеть, что «Commodities» (биржевые товары) в перечне которых золото занимает одно из первых мест, во времена высокой инфляции (то есть, кризиса) показывают одну из самых высоких доходностей. Так и есть, убегая из рискованных активов, инвесторы всегда вкладываются в золото и сейчас самое время присмотреться к указанному виду «финансового убежища», которое, к тому же, находится сейчас на наиболее привлекательных для инвестиций уровнях.
  • Криптовалюты. Нет такого человека, который бы не слышал о всех преимуществах криптовалют. Не контролируются регуляторами, котировки выстраиваются согласно уровням спроса и предложения, постоянный рост популярности, ограниченность в количественном выражении – перечисленное заставляет инвесторов все чаще воспринимать криптовалюты, как один из видов «активов-убежищ». Но в данном вопросе нужно быть аккуратным и выбрать для инвестиций самую популярную, которую уж точно не ждет ничего плохого – это криптовалюта Bitcoin.
  • Инвестиции в активы фондового рынка. Да, кризис в некоторых странах только начинается, но уже сегодня на фондовом рынке появились активы которые находятся на самых привлекательных уровнях для покупок:
  1. Корпоративные бонды, облигации и другие ценные бумаги с фиксированной доходностью. Конечно же, активы фондового рынка будут продолжать приносить дивидендную доходность и сулят хорошую капитализацию вложенных в них средств. Для повышения диверсификации рисков можно дополнительно использовать возможности инвестирования в облигационные фонды ETF (где управляющая компания уже создала готовую инвестиционную корзину) или же осуществить самостоятельный подбор компаний для инвестиций на фондовом рынке. В данном случае вас не должны интересовать спекулятивные стратегии. Основная задача – сохранить капитал, второстепенная – заработать. Значит, ваш выбор должен лечь на самые стабильные предложения финансового рынка.
  2. Ценные бумаги нефтедобывающих компаний. Нефть – один из основных энергоносителей в мире и сейчас она находится практически на дне рынка, почти достигнув кризисных уровней 2008-2009 годов. Вместе с ней на дно упали ценные бумаги всех нефтедобывающих компаний мира. Будьте уверены, очень скоро рынок начнет восстанавливаться (с него уйдут самые слабые компании) и маятник рынка сделает новый взмах, подбросив стоимость нефти к новым вершинам. Другого сценария не существует.

График котировок нефти марки Brent

Поэтому, инвестиции в акции и облигации нефтедобывающий компаний в настоящее время имеют самую минимальную расходную часть и значительный уровень перспектив доходности. Обратим особое внимание на индексные фонды ETF, которые следуют за стоимостью нефти (в данном типе актива риски, связанные с банкротством компаний-эмитентов акций, сведена практически к нулю).

  • Инвестиционные продукты, не зависящие или мало зависящие от динамики реальной экономики:
  1. Инвестиции в стартапы. Речь идет об одном из самых быстрорастущих финансовых рынков Рунета – рынке инвестиций в развивающиеся интернет-проекты. Данный сегмент рынка СНГ находится в состоянии «зародыша» (если сравнивать с США и биржей NASDAQ), но уже показал свои громадные перспективы. Единственным заслуживающим внимания инвестиционным продуктом в данной сфере на рынке Рунета можно считать биржу ShareInStock.com (обзор компании). И самое главное, данный вид инвестирования имеет нулевую корреляцию с реальным сектором экономики, то есть будет отлично работать во время финансового кризиса, а значит – отлично выполнит свою диверсифицирующую роль в вашем инвестиционном портфеле.
  2. Инвестиции в ставки на спорт (спортивный беттинг). Еще один вид инвестиций, который не зависит от экономических факторов. Спортивный беттинг — это получение прибыли на коэффициентах спортивных игр. В данном плане в сети можно найти несколько достойных вариантов вложений в доверительное управление на рынке спортивных ставок. Как один из примеров – ознакомьтесь с нашим обзором компании MiraltyPartners.
  3. Инвестиции в ПАММ-счета. Данным вариантом инвестиций в наши дни уже не удивишь. О ПАММ-инвестировании наслышаны многие. Да, были проблемы с несколькими брокерскими компаниями, которые пошатнули доверие инвесторов. Но присутствуют и положительные сдвиги в сфере доверительного управления на рынке Forex. Тем более, что данный вид инвестиций как работал, так и продолжает работать. Единственный вопрос – выбрать для ПАММ-инвестирования стабильную брокерскую компанию и, собственно, ПАММ-управляющего, который начнет для вас зарабатывать. В данном плане у нашего портала большой опыт работы, который наглядно продемонстрирован в структуре нашего портфеля.

4 Алгоритм создания антикризисного инвестиционного портфеля

Итак, имея в распоряжении хороший выбор стойких к кризису инвестиционных инструментов, осталось правильно составить свой инвестиционный портфель. В плане доходности он должен стремиться к своему «классическому» типу, где роль подушки безопасности должны выполнять инвестиционные инструменты с фиксированной доходностью (не менее 50% доли портфеля):

— облигации, казначейские обязательства, валютные банковские депозиты (в связи с девальвацией рубля и большинства других валют СНГ), структурированные продукты, биржевые товары (золото).

а в качестве «тепловозов роста» — инвестиционные инструменты с повышенной доходностью:

— акции компаний с высокой степенью капитализации, паи фондов ETF

— инвестиции в интернет-проекты

— инвестиции в доверительное управление на рынке ставок на спорт

— инвестиции в ПАММ-счета.

Только для минимизации ряда несистемных рисков, связанных с банкротством брокерских компаний и бирж, через которые мы собираемся приобретать вышеуказанные инвестиционные продукты (не забываем, что компании сейчас также работают в «кризисном» режиме), необходимо максимально скрупулезно отнестись к выбору операторов финансовых услуг по параметрам:

      1. Сроков работы на финансовом рынке.
      2. Репутации.
      3. Наличия регуляции.
      4. Обеспечения средств вкладчиков страховым фондом.

При соблюдении всех перечисленных требований и правильном подборе инвестиционных инструментов, мы более чем уверенны – ваш инвестиционный портфель будет устойчив к кризису и даже будет способен для вас зарабатывать!

Рейтинг лучших платформ для торговли бинарными опционами:
  • Бинариум
    Бинариум

    № 1 в рейтинге! Лучший брокер с самыми большими бонусами за открытие счета! Гарантия честности и надежности. Идеально для новичков!

  • ФинМакс
    ФинМакс

    Большое количество инструментов для трейдинга. Хороший выбор для опытных трейдеров!

Добавить комментарий