Инвестиции в Инвестиционные Фонды и Примеры

Рейтинг брокеров бинарных опционов, лучших за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    № 1 в рейтинге! Лучший брокер с самыми большими бонусами за открытие счета! Гарантия честности и надежности. Идеально для новичков!

  • ФинМакс
    ФинМакс

    Большое количество инструментов для трейдинга. Хороший выбор для опытных трейдеров!

GLOBFIN.RU

МИРОВАЯ ЭКОНОМИКА

ФИНАНСЫ и ИНВЕСТИЦИИ

Паевые инвестиционные фонды в России, их виды и типы

Виды паевых инвестиционных фондов

Основными объектами для инвестирования являются ценные бумаги и недвижимость. Инвестированием средств пайщиков в ценные бумаги ПИФы занимаются с момента их создания, то есть с конца 1996 года. А возможность вкладывать средства в недвижимость появилась не так давно – первый ПИФ недвижимости был создан в начале 2003 года. Основными разновидностями ценных бумаг являются акции и облигации. Соответственно, те фонды, которые вкладывают большую часть средств в акции, называются фондами акций, а те, которые инвестируют преимущественно в облигации, – фондами облигаций. Важно, что направление инвестирования должно быть отражено в полном названии паевого инвестиционного фонда, например, Открытый паевой инвестиционный фонд «Фонд акций» под управлением ЗАО «ПИОГЛОБАЛ Эссет Менеджмент», Открытый паевой инвестиционный фонд акций «Петр Столыпин» под управлением ЗАО «Объединенная финансовая группа ИНВЕСТ» и т. д.; фонды облигаций: Открытый паевой инвестиционный фонд облигаций «Тройка Диалог – Илья Муромец» под управлением ЗАО «Управляющая компания “Тройка Диалог”», Открытый паевой инвестиционный фонд облигаций «ЛУКОЙЛ Фонд Консервативный» под управлением ЗАО «Управляющая компания “УРАЛСИБ”» и т.д.

Необходимо подчеркнуть, что речь идет не об обязательном 100%-ном инвестировании в акции или облигации, а о преимущественном. Государство установило следующие нормы: фонды акций должны инвестировать в акции не менее 50% активов, при этом в облигации может быть вложено не более 40% активов. Для фондов облигаций все наоборот – не менее 50% всех средств должно быть вложено в облигации и при этом не более 40% – в акции.

Это важно иметь в виду при выборе паевого фонда. Мягкие нормы, которые не требуют большего соответствия заявленному направлению инвестирования объясняются тем, что до принятия постановления, установившего такие требования, управляющие имели право устанавливать для фондов самые широкие границы – от 0 до 100%. При этом управляющие опасались, что чрезмерно жесткие требования к структуре вложений в сложные моменты падения рынка акций, которые до сих пор время от времени случаются на российском рынке ценных бумаг, не позволят оперативно изменить состав активов и таким образом защитить интересы пайщиков.

Есть также фонды, для которых нет таких требований и в их портфелях соотношение акций и облигаций может быть иным. Называются они фондами смешанных инвестиций. Для таких фондов управляющие могут сами устанавливать, какую долю активов стоит вложить в акции, а какую – в облигации. Более того, это соотношение может меняться в зависимости от ситуации на рынке. Смешанные фонды могут осуществлять наиболее гибкую стратегию инвестирования, естественно, что открытых и интервальных смешанных фондов создано больше, чем фондов акций и фондов облигаций, не говоря уже о других разновидностях ПИФов. Акции и облигации имеют разные доходность и риск. Цены акций изменяются гораздо сильнее, чем цены облигаций. Потенциально покупка акций может принести гораздо больший доход, чем покупка облигаций, но она несет и больший риск.

В полной степени эти важные закономерности относятся и к паевым фондам, инвестирующим в данные инструменты: фонды акций более доходны и более рискованны, а фонды облигаций менее рискованны, но и менее доходны по сравнению с фондами акций. Легко догадаться, что фонды смешанных инвестиций занимают промежуточное положение между фондами акций и фондами облигаций.

Следует иметь в виду, что группы фондов акций, фондов смешанных инвестиций и фондов облигаций неоднородны. Внутри них можно выделить подгруппы, для которых соотношение дохода и риска тоже различается.

Фонды акций. Еще совсем недавно практически все российские фонды, вкладывающие средства пайщиков в акции, можно было смело называть фондами голубых фишек, то есть фондами, которые инвестируют в наиболее торгуемые на российском рынке акции таких компаний, например, как Лукойл, Газпром, РАО ЕЭС. Некоторые фонды остаются такими и сейчас. Два фонда так и называются: Открытый паевой инвестиционный фонд акций «БКС – Фонд голубых фишек» под управлением ЗАО «Управляющая компания “Брокеркредитсервис”» и Открытый паевой инвестиционный фонд акций «Орион – Голубые фишки» под управлением ООО «Управляющая компания “Орион”».

Однако все больший интерес у управляющих вызывают менее ликвидные акции (так называемые акции второго эшелона), поскольку потенциал их роста выше, чем у голубых фишек. Акции второго эшелона все в большей степени включаются в портфели паевых фондов и даже начинают появляться фонды акций второго эшелона, целиком ориентированные на такие акции, например Интервальный паевой инвестиционный фонд акций «КИТ – Фонд акций второго эшелона» под управлением «КИТ Финанс», Интервальный паевой инвестиционный фонд «Тройка Диалог – Потенциал» под управлением ЗАО «Управляющая компания “Тройка Диалог”».

Управляющий фондом может прийти к выводу, что та или иная отрасль имеет больший потенциал роста по сравнению с остальными, и создать фонд, который будет инвестировать в какие-либо из следующих бумаг:

ТОП-3 лучших брокера БО с русским интерфейсом:
  • Бинариум
    Бинариум

    № 1 в рейтинге! Лучший брокер с самыми большими бонусами за открытие счета! Гарантия честности и надежности. Идеально для новичков!

  • ФинМакс
    ФинМакс

    Большое количество инструментов для трейдинга. Хороший выбор для опытных трейдеров!

  • акции телекоммуникационных компаний (например, Открытый паевой инвестиционный фонд акций «АВК Фонд связи и телекоммуникаций» под управлением ЗАО «Управляющая компания АВК “Дворцовая площадь”»);
  • акции компаний топливно-энергетического комплекса (например, Открытый паевой инвестиционный фонд акций «АВК Фонд топливно-энергетического комплекса» под управлением ЗАО «Управляющая компания АВК “Дворцовая площадь”»;
  • акции предприятий электроэнергетики (например, Интервальный паевой инвестиционный фонд акций «Энергия КАПИТАЛ» под управлением ЗАО «Управляющая компания “Интерфин КАПИТАЛ”»);
  • акции компаний финансового сектора (например, Интервальный паевой инвестиционный фонд акций «КИТ – Российский финансовый сектор» под управлением «КИТ Финанс».

Отраслевые фонды, образно говоря, складывают все яйца в одну отраслевую корзину, вместо того чтобы разложить их по разным. При благоприятной ситуации для данной отрасли рост стоимости пая отраслевого фонда окажется выше, чем в среднем по всему рынку акций. Однако отраслевые фонды подвержены и большим рискам, так что пайщики таких фондов должны четко это понимать.

Менее рискованную нишу среди фондов акций призваны занять так называемые фонды привилегированных акций. Здесь замысел управляющих заключается в том, что при инвестировании в акции с относительно большими дивидендными выплатами можно снизить риски падения их стоимости. Примерами таких фондов являются Открытый паевой инвестиционный фонд акций «АВК – Фонд привилегированных акций» под управлением ЗАО «Управляющая компания АВК “Дворцовая площадь”» и Интервальный паевой инвестиционный фонд акций «Ермак – Фонд привилегированных акций» под управлением ЗАО «Ермак». Правда, управляющим этими фондами пока не удается сформировать портфели целиком из привилегированных акций, им приходится включать в них и обыкновенные акции. Например, в фонде «АВК – Фонд привилегированных акций» на конец февраля 2006 года привилегированные акции составляли 57,36%, а обыкновенные – 30,25% (13% составляли денежные средства). Но это на самом деле существенный прогресс, так как, например, в декабре 2004 года только одна треть портфеля представляла собой привилегированные акции, а две трети – обыкновенные.

Фонды облигаций. Среди фондов облигаций также возможна специализация. Например, есть фонды, которые инвестируют только в государственные облигации. Пример такого фонда – Открытый паевой инвестиционный фонд облигаций «Паллада – Фонд государственных ценных бумаг» под управлением ЗАО «Паллада Эссет Менеджмент». Есть и такие, которые, наоборот, специализируются на корпоративных облигациях, например Открытый паевой инвестиционный фонд облигаций «АВК – Фонд корпоративных облигаций» под управлением ЗАО «Управляющая компания АВК “Дворцовая площадь”» (правда, фактически в фонде «АВК – Фонд корпоративных облигаций» есть и облигации Москвы, и облигации некоторых других регионов России).

Крайними с точки зрения возможного риска среди фондов облигаций являются те, что инвестируют в так называемые мусорные, или бросовые, облигации, то есть облигации предприятий с плохим финансовым положением, которые могут отказаться выполнять свои обязательства. Среди российских фондов облигаций есть специализирующиеся в этой области, это Открытый паевой инвестиционный фонд облигаций «Высокорискованные “бросовые” облигации» под управлением ООО «Управляющая компания “ВИКА”», Интервальный паевой инвестиционный фонд облигаций «Тройка Диалог – Рискованные облигации» под управлением ЗАО «Управляющая компания “Тройка Диалог”», Интервальный паевой инвестиционный фонд облигаций «КИТ – Фонд облигаций второго эшелона» под управлением «КИТ Финанс».

Фонды смешанных инвестиций. Здесь, естественно, можно выделить более консервативные и более агрессивные фонды. Более консервативные – это те фонды, которые большую часть средств вкладывают в облигации. Пример такого фонда – «Паллада-Резерв» под управлением ЗАО «Паллада Эссет Менеджмент», доля акций в портфеле которого не превышает 30%, тогда как 70% портфеля инвестируется в облигации. Противоположный пример – это «Фонд Сбалансированный» под управлением ЗАО «ПИОГЛОБАЛ Эссет Менеджмент». Здесь все наоборот – 70% портфеля вкладывается в акции, а в облигации – не более 30%. Некоторое время назад среди фондов смешанных инвестиций можно было выделить фонды отраслевой направленности, например «КИТ – Российская нефть», «КИТ – Российская электроэнергетика», «КИТ – Российские телекоммуникации» (все три – под управлением «КИТ Финанс»). Однако теперь все они сменили категорию и стали фондами акций.

Помимо фондов акций, облигаций и смешанных инвестиций есть и некоторые другие разновидности паевых фондов. Прежде всего стоит сказать об индексных фондах. По сути, это паевые фонды, структура активов которых привязана к тому или иному фондовому индексу.

Фондовый индекс – это способ показать в обобщенном виде динамику (рост или падение) всего рынка ценных бумаг (или какого-нибудь его сектора). Важно не само значение индекса, а его изменение с течением времени. Оно позволяет следить за изменением стоимости не какой-то одной ценной бумаги, а всего рынка акций или облигаций данной страны (или отдельного сектора).

Большинство российских индексных ПИФов – это фонды акций. В России наиболее известными индексами рынка акций являются индексы двух фондовых бирж: индекс РТС и индекс ММВБ. До последнего времени только индекс ММВБ удовлетворял требованиям государственного регулирующего органа и мог быть использован для создания индексных фондов, поэтому ПИФов, ориентированных на индекс ММВБ, пока создано больше – уже 9, тогда как на индекс РТС ориентируются только два паевых фонда. Еще два индексных ПИФа являются фондами, инвестирующими в облигации.

Расчет капитализации входящих в индекс ММВБ компаний ведется с учетом только находящихся в свободном обращении акций (это называется «free-float»). He учитываются госпакеты акций, акции в собственности стратегических инвесторов и находящиеся в перекрестном владении. Например, если собственником 49% акций «Мосэнерго» является РАО ЕЭС, акции которого также входят в индекс ММВБ, то эта доля акций в расчете капитализации не участвует.

Индексных фондов сейчас уже создано довольно много. Индексные фонды являются пассивно управляемыми, их управляющему не нужно ломать голову, какие акции ему стоит купить, а какие – продать. Он просто должен следить за тем, чтобы структура портфеля соответствовала структуре индекса. Следовательно, не требуются расходы на дорогую аналитику, производится меньше покупок и продаж ценных бумаг, а если расходы управляющей компании существенно меньше, то можно снизить размер вознаграждения. Размер вознаграждения управляющей компании для индексных фондов варьируется от 0,3 до 1,5%. А для фондов акций средний размер вознаграждения УК составляет 3,24% для открытых фондов и 3,36% – для интервальных.

На длительном промежутке времени более низкие издержки серьезно улучшают результаты работы фонда. Мировой опыт доказывает, что в долгосрочной перспективе индексные фонды имеют преимущество перед активно управляемыми: большинству взаимных фондов (аналоги наших российских фондов) на длительных периодах не удается сработать лучше индекса. А если побить индекс так трудно, то не лучше ли просто вложить в него деньги? Поэтому в мировой практике индексные фонды очень популярны. Однако инвестору такого фонда надо иметь крепкие нервы, чтобы спокойно переживать падение стоимости его паев во время падения рынка. Ведь при падении рынка индексный фонд обязан падать вместе с ним. Это неприятно для любых инвесторов.

Следовательно, индексные фонды стоит выбирать тем инвесторам, которые собираются вкладывать деньги не менее чем на 2-3 года, а желательно и больше.

Поскольку изменение цены паев индексных фондов отражает изменение ситуации на рынке в целом, то пайщику очень легко получать аналитические материалы – ведь любая инвестиционная компания готовит обозрения рынка и публикует свои прогнозы. Еще одной разновидностью паевых фондов, о которой пока не было речи, являются фонды денежного рынка. Это фонды, которые не менее 50% своих активов должны держать на депозитах, остальное же инвестируется в облигации, причем, как правило, в краткосрочные. Это делает фонды денежного рынка еще менее рискованными, чем фонды облигаций. Но, конечно, они и менее доходны. Строго говоря, сейчас существуют только шесть подобных фондов – это Открытый паевой инвестиционный фонд денежного рынка «КИТ – Фонд денежного рынка» под управлением «КИТ Финанс», Открытый паевой инвестиционный фонд денежного рынка «ДВС Фонд денежного рынка» под управлением ООО «ДВС Инвестмент», Открытый паевой инвестиционный фонд денежного рынка «Изумруд» под управлением ООО «Управляющая компания Росбанка» и «1-й Денежный Фонд» под управлением управляющей компании «Премьер Эссет Менеджмент».

Управляющие считают, что доходность по фондам денежного рынка должна примерно соответствовать процентной ставке по банковским вкладам. Однако фонд денежного рынка обладает одним большим преимуществом по сравнению с банковским вкладом. Если вкладчик банка не может досрочно снять основную сумму со своего срочного вклада без потери процентов, то в паевом фонде пайщик в любой рабочий день может погасить паи без потери дохода. Формирование ПИФа «КИТ – Фонд денежного рынка» закончилось только 12 ноября 2004 года, ПИФа «ДВС Фонд денежного рынка» – 27 апреля 2005 года, ПИФа «Изумруд» – 24 июня 2005 года, так что их история достаточно коротка. ПИФ «Альфа-Капитал Резерв» работает с 30 апреля 2003 года. Его доходность за 2004 год составила 7,72%. В 2005 году доходность фондов «КИТ – Фонд денежного рынка» и «Альфа-Капитал Резерв» составила 7,04 и 7,55% соответственно.

Существуют также паевые фонды, которые инвестируют в паи других ПИФов. Они называются фонды фондов. Задачей управляющих такими фондами является отбор лучших из существующих ПИФов. Но поскольку история их работы пока очень коротка, трудно сказать, насколько успешно они смогут справиться с этой задачей.

Фонды фондов – популярный инструмент на западном рынке. Их развитие особенно активизировалось в конце 1990-х годов, на фоне поиска альтернативных инвестиционных стратегий. Более 10% частных сбережений американцев сосредоточено в этом секторе коллективных инвестиций, а большинство европейцев, впервые выходящих на фондовый рынок, выбирают именно фонды фондов.

Западный опыт показывает, что выигрывают те фонды фондов, которые и сами имеют низкие издержки, и покупают в свой портфель паи ПИФов также с низкими издержками. Издержки российских фондов данной группы скорее можно отнести к среднерыночным.

Фонд фондов – новый для российского рынка паевых фондов продукт, который позволяет пайщикам одновременно доверить свои сбережения фактически целому ряду управляющих компаний, показывающих наилучшие результаты в своих сегментах рынка ПИФов. Это дает пайщику возможность вне зависимости от размера вложений достичь максимальной их диверсификации и снизить риски через увеличение числа стратегий, видов активов и управляющих.

Помимо паев других ПИФов фонды фондов могут инвестировать часть активов и в акции. Например, в активах «Первого фонда фондов» (УК «Максвелл Эссет Менеджмент») паи ПИФов в разное время занимали от 25 до 77%, акции – от 8 до 35%, денежные средства – от 2 до 51% (не считая начального периода работы фонда, когда денежные средства преобладали).

Фонды недвижимости. Из названия понятен объект их инвестирования. В последние годы инвестирование в недвижимость именно как в финансовый актив, то есть для получения дохода, а не для использования её самим собственником по прямому назначению, приобретает все большую популярность. Не только юридические лица и сверхбогатые граждане, но и средний класс с удовольствием вкладывает средства в такое имущество, которое способно и приносить регулярный доход (сдача квартир в аренду), и устойчиво расти в цене. Однако не все частные инвесторы могут вкладывать в недвижимость суммы, сопоставимые со стоимостью целых квартир, большинство готовы вкладывать эквивалент нескольких тысяч или даже нескольких сотен долларов.

Помимо большей доступности по сумме инвестирования инвестиции в недвижимость через ПИФы менее рискованны для частных лиц в силу большего контроля за их деятельностью со стороны государственного регулирующего органа – ФСФР России. Именно для таких инвесторов надежным инструментом приумножения средств и должны стать ПИФы недвижимости.

Среди паевых фондов недвижимости тоже существуют различные разновидности. Прежде всего можно выделить рентные фонды, это те, которым принадлежат офисы, бизнес-центры и т.д. и доходом которых является арендная плата. Другие фонды недвижимости зарабатывают на строительстве объектов недвижимости. При этом возможна специализация на жилой либо нежилой недвижимости, среди жилой – массовая застройка или элитная, городская или коттеджная. Первый фонд недвижимости был создан в начале марта 2003 года. (Закрытый паевой инвестиционный фонд недвижимости «Первый инвестиционный фонд недвижимости» под управлением ЗАО «КОНКОРДИЯ-Эссет Менеджмент»), а в конце августа 2006 года насчитывалось уже 120 работающих фондов недвижимости.

Фонды недвижимости, несомненно, являются одной из самых перспективных групп ПИФов. Однако есть и проблемы. Нерешен вопрос, должны ли ПИФы недвижимости платить НДС и налог на имущество. Поскольку паевые фонды недвижимости являются закрытыми, для пайщиков важна возможность продажи паев на вторичном рынке, однако этот механизм еще не налажен. Паи некоторых закрытых ПИФов выведены на биржи, но достаточный спрос, который мог бы обеспечить активные торги, пока отсутствует.

Близкими к фондам недвижимости являются ипотечные паевые фонды, которые должны вкладывать средства в денежные требования по обязательствам, обеспеченным ипотекой. Пока существует семь таких фондов – «ЮГРА Ипотечный Фонд» (УК «Регион Девелопмент»), «НВК Городская ипотека» (УК НВК), «Первый ипотечный» и «Второй ипотечный» (УК «Ямал»), «Ипотечный фонд № 1» (УК «Коллективные инвестиции»), «Первый Объединенный» (УК «Русский Капитал Паевые Фонды»), «КИТ – Фонд ипотеки» (УК «КИТ Финанс»).

Фонды особо рисковых (венчурных) инвестиций рассчитаны не на частных лиц, а на корпорации, финансирующие те или иные проекты, которые они считают перспективными. Сейчас создано 20 таких фондов. Показательно, что в мае 2005 года венчурных ПИФов насчитывалось лишь шесть.

Последняя группа фондов – это паевые фонды прямых инвестиций. Они тоже создаются корпорациями, но не для перспективных разработок (как венчурные фонды), а для уже функционирующего бизнеса. Сейчас существует пять таких фондов.

Типы ПИФов: открытые, интервальные и закрытые

Существуют три типа паевых фондов – открытые, интервальные и закрытые. Различия между ними заключаются в том, как часто они могут производить выдачу и погашение паев.

Открытые фонды делают это каждый рабочий день. В этом случае стоимость пая рассчитывается тоже ежедневно. Такой тип паевых фондов самый удобный – в любой рабочий день можно узнать, сколько стоит пай, купить его или продать. Интервальные фонды продают и покупают паи не ежедневно, а в заранее определенные промежутки времени, называемые интервалами. Чаще всего устанавливается четыре интервала в год, или один раз в квартал. В любом случае по паям таких фондов законом предусмотрена как минимум одна выплата в год. Стоимость паев в таких фондах рассчитывается в конце каждого месяца и в конце интервала. Интервал времени, в течение которого возможны операции с паями фонда, длится две недели.

Поскольку управляющему интервального фонда не нужно обеспечивать каждый день возможность погашения паев пайщиками, таким фондам разрешено покупать менее ликвидные ценные бумаги, которые часто оказываются более недооцененными, а значит, и потенциально более доходными. Здесь находится возможная выгода для пайщика. Но по сравнению с открытым фондом планировать свои инвестиции в этом случае надо, во-первых, на более длительный срок, а во-вторых, следует учитывать временной фактор – ведь пай интервального фонда компания погасит только в интервал, а не в любой рабочий день, как в открытом фонде. Конечно, существует возможность продажи пая интервального ПИФа на вторичном рынке, но пока кроме УК «Уралсиб» никто этим практически не занимается.

Закрытые фонды создаются на определенный срок, в течение которого паи не выкупаются. Если такой фонд создан на три года, то продавать и покупать паи таких фондов будут в любое время, управляющие компании выводят закрытые фонды на биржи. Там они котируются по тем же правилам, что и другие ценные бумаги, купить и продать их можно через брокера. Это называется биржевым вторичным обращением паев. Часто управляющая компания договаривается с какой-то родственной структурой, например, с инвестиционной компанией или банком, о том, что та будет продавать и выкупать паи. Это еще одна возможность повысить ликвидность паев закрытых фондов, называемая внебиржевым вторичным обращением паев.

Источник: «Паевые фонды: современный подход к управлению деньгами», М. Капитан, Д. Барановский, изд-во «Питер», 2006

Глава 2. Инвестиционные фонды форекса: новые критерии разоблачения мошенничества и поиска гарантий вложения инвестиций

Цитата
Вячеслав Васильевич, изучение форекса нужно начинать не с технического и фундаментального анализа, а с изучения, вернее, с ознакомления новичков со всевозможными лохотронами и кухнями форекса — Дилинговыми Центрами, брокерами форекса, инвестиционными фондами и др. Данная информация по ценности и значению для трейдера форекса первична даже по отношению к вашим открытия в области ТА и ФА, так как исключит любое несерьезное отношение к бирже, сбережет десятки и сотни тысяч инвесторам, показав подводные камни о которые они 100% разобьют ни один свой корабль (счет) при торговле на форексе, попав на какую-нибудь кухню или мошеннический инвестиционный фонд

Данное сообщение мне десятки раз писали слушатели Академии Masterforex-V.
Часть информации закрытого форума Академии мы дадим в открытом доступе книги.

Первый рассказ — об одной из десятков тем (спецкурсов) кафедры инвестиции Академии — инвестиционных фондах форекса. или почему 99% инвесторов форекса остаются у разбитого корыта в результате профессионально спланированных действий некоторых кухонь Дилинговых Центров и ряда «успешных трейдеров» форекса

Инвестиционные фонды форекса как новая и в 99% случаев мошенническая схема изъятия денег инвесторов в странах бывшего СССР

Инвестиционные фонды форекса стали новым объектом инвестиции.
В странах бывшего СССР, инвесторы, привлекаемые примерами феноменальных успехов инвестиционных фондов Баффета, Сороса, вкладывают деньги в отечественных и зарубежных «самородков» трейдеров и. в 99% случаях теряют деньги

Как отличить инвестиционный фонд в котором инвестор

  • почти гарантированно сможет заработать деньги
  • от мошеннического в котором инвестор почти гарантированно потеряет вложенные средства

Об этих принципиально новых критериях и авторских алгоритмах МФ, не описанных классиками, — данная глава книги

Идеальная мошенническая схема для инвесторов, применяемая некоторыми брокерами и Дилинговыми Центрами форекс.

Мошенническая схема строится

  • на предварительном сговоре Дилингового Центра (брокера) форекса с «успешным трейдером», собирающим средства в собственный инвестиционный фонд, открывший реальный торговый счет. разумеется в этом ДЦ.
  • мошенники прекрасно знают требования и запросы инвесторов. соответственно, под эти требования заранее готовятся «доказательства» и «факты», которые в 99% случаях убеждают инвесторов отдать деньги мошенникам.

Алгоритмы и этапы мошеннической схемы

1. На интернет форумах Дилингового Центра / брокера форекс раскручивается имя какого то трейдера

  • обычно это победитель конкурса, увеличивший счет в 5. 10. 20 или более раз за несколько месяцев или полгода
  • или «случайно» сам трейдер и его Дилинговый Центр решили поделиться радостью со всем человечеством о крупном заработке трейдера. в этом ДЦ
  • моментально включается пиар раскрутка данного трейдера (вместе с ним и ДЦ) по всему интернету (берутся интервью у данного трейдера, печатаются фотографии, публикуются его нравоучения новичкам (без раскрытия торговой системы) о том, как можно и нужно работать на форексе. разумеется в этом ДЦ)

Выполняется задача-минимум Дилингового Центра форекса: проведена пиар кампания и на «живом примере» пошло воздействие на подсознание новичков как легко и свободно новичок трейдер может зарабатывать громадные средства за месяц или два. разумеется в этом ДЦ / брокере форекса

  • в Форекс Клубе китаец Чен Ликуй получил 61595% всего за. 1 месяц
  • сразу же с интервалом всего лишь в несколько недель — в другом ДЦ Альпари — появляется другой рекордсмен — русский, который из 3 тыс. сделал. миллион долларов
  • в обоих случаях никаких фактов для детальной проверки торговой системы этих «успешных» трейдеров. не дается, любые предложения дать стейтменты рекордсменов — Дилинговые Центры сносят, а авторов этих сообщений — банят

2. Если «раскрутка имени» удается, трейдер объявляет о создании собственного инвестиционного фонда форекса

  • в подтверждении инвесторам дается инвестпароль для проверки «реального» торгового счета за последние 0.5-2.5 года, увеличенного трейдером на 2.000%-10.000% (можно «нарисовать» на терминале МТ4 любую сумму, главное, чтобы поверил инвестор) Подробности для слушателей Академии в закрытой теме ДЦ: Обратная сторона медали (тайны и секреты торгового терминала. Как всё устроено. )
  • причина, техническая поддержка многих торговых платформ (например, МТ4). может «вписывать» и менять любую историю счета, написанную «под инвестора» (соблюдение манименеджмента, выставление стопов и прочее, прочее, прочее)

Представили себя на месте инвестора?

  • имя трейдера «раскручено» и известно
  • «уважаемый» брокер форекса дает «историю его реального счета», получается увеличение торгового счета в 50 раз за 1-й год и в 70 раз за 2-й год
  • нетрудный подсчет инвестора при вложении им 20 тыс дол. через полтора года — миллион долларов (за вычетом комиссии управляющему трейдеру)
  • тут же на форуме кто то «случайно» подбросит «гениальную мысль» тем у кого нет свободных 20 тыс. долларов — рассказ о том, как он взял в банке кредит, заработал на дивидендах данного инвестиционного фонда, вернул кредит и «чувствует себя человеком»

Вы, как инвестор, уверены, что устоите перед подобным соблазном?

Неужели здравый инстинкт не подсказывает, что

  • человеку, заработавшему за 2 года миллионы долларов на форексе — не нужны ваши 10-20 тыс долларов, тем более 100 дол., по которым так же нужно вести бухгалтерию)
  • или почему одним трейдерам Академии Masterforex-V становится невозможно открыть и закрыть сделки в том же Альпари, как только их профит превышает 8-10 тыс долларов, а другой трейдер — свободно увеличивает счет с 15 тыс. до 1 млн.
  • к подозрениям, рожденным вашим жизненным опытом (здравому смыслу) всегда необходимо применять независимые выводы профессиональных экспертов (отдельный спецкурс кафедры инвестиций Академии). Если они совпадут — перед вами мошенничество

3. «Успешный трейдер» собирается деньги в инвестиционный фонд, выплачивается дивиденды первым инвесторам и. создается классическая финансовая пирамида

  • в один из дней — Дилинговый Центр / брокер форекса объявляет о проигрыше всего депозита инвестиционного фонда форекса, а «успешный трейдер» бесследно и навсегда исчезает (т.к. управлять счетом на форексе можно с любой точки мира, техника «исчезновения» не вызывает особых трудностей).
  • по неофициальным данным исчезнувший трейдер зарабатывает 10%-25% потерянной инвесторами суммы, остальное — остается нечистоплотному Дилинговому Центру / брокеру форекса, который никакой юридической ответственности за «проигрыш» не несет (получил или нет 10%-25% суммы исчезнувший трейдер вызывает большое сомнение — суммы огромные, а лишний свидетель всегда нежелателен).

4. Дилинговый Центр / брокер форекса будет обязательно помогать следствию и разъяренным инвесторам (даст все материалы, высланные трейдером в ДЦ при открытии счета, историю движения денег по счету данного трейдера и т.д.)

  • предоставит на своем интернет форуме место инвесторам, все дружно осудят «недостойного человека». и обязательно переведут разговор на тему диверсификации рисков (нельзя вкладывать «яйца в одну корзину»), а именно, вкладывать необходимо не в один. а в несколько инвестиционных фондов (где откроют свои «реальные» счета эти новые «самородки» трейдеры и их инвестиционные фонды, надеюсь, объяснять инвесторам не нужно? Разумеется, в этом ДЦ)

5. Мошенническая схема повторится на новом витке

  • аналитики на форумах тех же ДЦ будут рассуждать «о непредсказуемости рынка форекс» и «недолговечности торговых систем форекса» — «все же видели, как ТС прекрасно работала, работала». и перестало работать

Инвесторам, от этого словоблудия, легче не станет

Главный вопрос — можно ли уберечь инвестиции от этой (и многих еще) мошеннических схем инвестиционных фондов форекса, которые подробно изучаем на кафедре инвестиций Академии Masterforex-V

Алгоритмы / ноу-хау МФ «идеальной» схемы работы инвестиционного фонда форекс


Для инвесторов первично не процент получения прибыли, а гарантии возврата инвестиций

  • если опубликованные в интернете принципы инвестиций не работают — они написаны для инвесторов или дилетантами или мошенниками — забудьте о них, если не хотите потерять свои сбережения
  • постарайтесь выйти на самостоятельные простые, четкие и понятные критерии, основу которых сейчас дадим ниже

Предварительная проверка трейдера форекса как объекта инвестиций

1. Проверка инвесторами истории реальных счетов управляющего трейдера минимум за последние 2 года (методика проверки и критерии разоблачения мошенничества — отдельный спецкурс для инвесторов)

2. Допуск инвесторов к текущей торговле трейдера с он-лайн доступом через инвестпароль к реальному торговому счету разумеется на ограниченный срок (1-2 недели)

  • инвестору важно убедиться, что трейдер реально торгует, получает прибыль и внутренняя логика его сделок аналогична сделкам на истории его счета (а не Дилинговый Центр «рисует» эту историю счета с обновлением раз в неделю)

3. Четкое понимание инвестором торговой системы трейдера

  • 1-м тревожным звонком для инвестора является НЕраскрытие трейдером сути своей торговой системы

Если торговая система «успешного трейдера» — «черный ящик» —

  • либо она «узкопрофессиональная» (какой то простой секрет), которая в любой момент перестанет успешно работать на рынке
  • либо — это откровенно мошенническая схема, созданная для инвесторов брокером, т.к.

Любое мошенничество предполагает

  • ауру таинственности (недомолвок, недосказанности) по основному вопросу (ТС), чтобы увести разговор от конкретики ТС и текущих торгов (тренд какого ТФ, цели движения, сопротвиления/ поддержки, стопы и т.д.), и сделать упор на эмоции и человеческие слабости и инстинкты
  • пример, в рекламе одного инвестфонда из контекстной рекламы Гугла — о ТС ни слова. 1700% годовых для инвесторов. инвесторских пароль к счету (на МТ4 можно вписать, что угодно). вложите 1 тыс и сами подсчитайте какую сумму вы получите через 2 года) — детский вопрос на сообразительность инвестора

Психологический портрет мошеника — по МФ — это явное противоречие «актерского образа мошенника» с реальным прототипом успешного бизнесмена, который мошенник с ошибками пытается сыграть перед публикой (Подробнее см. алгоритмы МФ на примере инвестиционного фонда GST Роберта Флетчера, написанные задолго до того, как данный инвестиционный фонд был признан мошенническим, а его основатель Роберт Флетчер арестован

4. Проверка торговой системы трейдера 1-2-мя независимыми экспертами

  • торговая система — это «почерк» трейдера, внутренняя логика которой практически неизменна
  • по «почерку» данной торговой системы можно сказать о трейдере даже то. в чем он сам боится признаться себе (его знание технического и волнового анализа, манименеджмент, психологию трейдинга, страх, азарт и многое многое иное, объективную картину чего — СРЕДНЕ и ДОЛГОсрочному инвестору знать обязательно)

Проведите аналогию — будете ли вы вкладывать миллионы долларов инвестиций, например, в студента мединститута, без проверки специалистами его открытия? Если он не даст специалистам провести экспертизу — разве вы перечислите ему средства, который он у вас и других так назойливо просит?

5. Проверка брокера (есть целый ряд Дилинговых Центров и зарубежных брокеров, чьей информации о счетах трейдеров. верить нельзя)

Для крупных инвесторов идеальной моделью является

  • открытие реального торгового счета на свое имя с предоставлением управляющему трейдеру пароля и допуска к счету для управления
  • открытие счета оптимально у другого брокера (чтобы исключить факт мошенничества между трейдером и брокером во вред инвестору).
  • факт категорического отказа трейдера уходить от «своего» брокера к «чужому» должен вызвать подозрение у инвестора (котировки у всех брокеров одинаковые и если нет существенной разницы в спреде и комиссии — перед вами или не профессиональный трейдер или мошенник)

Таким образом инвестор обеспечит гарантии

  • постоянной проверки (мониторинга) своего торгового счета (брокер не сможет подделывать историю счета, предоставляя «выписки» раз в неделю/месяц/квартал)
  • исключит факт мошенничества брокера и управляющего трейдера за спиною инвестора

Для средних и мелких инвесторов остаются инвестиционные фонды

  • как выбрать перспективный инвестиционный фонд форекса, исключив мошеннические и гарантирова себе прибыль — критерии МФ ниже

Модель «идеального» инвестиционного фонда форекса и через сравнение ИФ с его идеалом, поиск «потенциальных дыр» исчезновения денег инвесторов

Критерий МФ — необходимо

  • выйти на организационную, юридическую идеальную модель функционирования организации в которую вы собираетесь инвестировать средства,
  • сравнить существующую модель с идеалом — осознанно выходите на потенциальные «дыры», в которых по объективным или субъективным причинам могут исчезнуть ваши инвесторские средства
  • выяснить алгоритм и «случайное» совпадение данных «потенциальных дыр» для инвесторов (обычно у мошенников идет перестраховка через наличие «потенциальных дыр» на каждом шаге возвращения инвестиции)

скрытые алгоритмы проблем — «потенциальные дыры» для инвесторов, в каждую из которых могут безвозвратно исчезнуть вложения по определению МФ могут быть

  • организационные (заложенные в системе организации предприятия)
  • финансовые (заложенные в системе движения денег, в т.ч. при возврате инвестору)
  • юридические (заложенные в системе договорных отношений между ИФ и инвесторами)
  • критерии безопасности (отдельный спецкурс) ИФ и инвестиций
  • брокерской компании, через которую идет торговля на бирже
  • риски государства, в котором зарегистрирован и работает ИФ (например, рейдеровская атака или налоговая арестует все счета)
  • технические вопросы торговли (наличие торговой системы, ММ, психологии трейдера)
  • вопросы налогообложения
  • совпадение «рекламного» и реального образа инвестиционного фонда
  • психология поведения управляющего персонала ИФ и многое др.

По просьбе модераторов далее объясняю расшифровку некоторых положений через

  • Алгоритмы / ноу-хау МФ «идеальной» схемы работы инвестиционного фонда форекс
  • Пример, как за 10 месяцев до краха инвестиционного фонда Алвибу (ALVIBU) удалось увидеть черты мошенничества его ИФ и предупредить об этом инвесторов

Алгоритмы / ноу-хау МФ «идеальной» схемы работы инвестиционного фонда форекс

1. Установление лимита потерь для инвестиционного фонда (15%-20%), при достижении которого инвестиционный фонд прекращает свою деятельность, а деньги возвращаются инвесторам (80%-85% вложенных сумм). Владелец фонда, соответственно, заинтересован при наступлении любых убытков внести собственные средства, чтобы не закрылся его ИФ

2. Открытие ИФ у 2-х крупных брокеров, которые

  • через 3-х сторонние договора брокер/владелец ИФ/инвестор) гарантировали бы возврат инвесторам остановку торговли на их площадках при наступлении маржин кола (15%-20%) и возврат инвесторам 80%-85% их инвестиций
  • чей бренд и многолетняя история работы данного брокера форекса исключала (сводила до минимума) возможность преступного сговора между брокером и руководителем инвестиционного фонда

3. Открытость торговли — доступ инвесторов к общему балансу ИФ у брокера (в идеале для инвесторов к текущим сделкам ИФ. но на это не пойдет ни один трейдер и кстати будет прав, т.к. может быть копирование его сделок инвесторами)

4. Четкое распределение процента ТОЛЬКО от прибыли инвестиционного фонда в строго оговоренные сроки (а не гарантированных 7%-10% в месяц инвестору)

  • например, выплата дивидендов происходит раз в месяц или квартал (при возможности проверки инвестором баланса счета ИФ у брокера) — между владельцем ИФ и инвесторами
  • не менее половины прибыли трейдера реинвестируется, увеличения гарантии возврата инвесторам возможных потерь при остановке торговли на отметке 0.85 от первоначального торгового счета

5. разделение риска потерь между инвестором и трейдером, например,

  • при наступлении маржин кола (0.85 от первоначального торгового счета), трейдер гарантирует инвестору возврат 30%-50% от потерянных им денег по вине трейдера (т.е. 4.5%-7.5% от инвестиций) в оговоренные заранее сроки
  • брокер выплачивает данную компенсацию инвестору из лежащего на его счету личного депозита трейдера

Применение критериев МФ «идеального инвестиционного фонда» форекса

Таким образом через данные алгоритмы / ноу-хау МФ

  • риски потерь делятся между владельцем ИФ / трейдером и инвестором с четким пониманием обеими сторонами рискованности инвестиций в рынок форекс
  • владелец ИФ / трейдер осознает ответственность, четко понимая соотношение личного капитала и сумм, берущихся им в управление
  • при 1 млн. дол инвестиций — личный капитал трейдера должен быть 45-75 тыс. долларов (150 тыс. дол потери х 30% или 50%)
  • если трейдер не имеет данных средств в качестве гарантии. рано ему брать в управление миллион
  • если он берет эти деньги. инвестору стоит серьезно задуматься (чудес не бывает, если трейдер на собственных средствах 1-5 лотами не сумел заработать 50-70 тыс. дол, он никогда не сможет прибыльно торговать 100-200 и более лотами)

Безубыточность инвестиции в инвестиционный фонд форекса

Условия

  • гарантии брокера установить лимит потерь в 15% для инвестиционного фонда
  • гарантии трейдера возместить до половины убытков от лимита потерь
  • вводим процент прибыльности (дивиденды) в соотношению к лимиту потерь
  • после получения 1-2-х выплаченных дивидендов — инвестор выходит на безубыточность всей инвестиции, параллельно растет доля владельца инвестиционного фонда / трейдера как гарантии погашения им половины убытка лимита потерь

1000 дол инвестиция

Лимит потерь 15% (из которых 7.5% возвращает инвестору руководитель ИФ при остановке торговли брокером из за убытка в 15%)
Далее график роста инвестиции и наступления безубыточности при разном проценте доходности инвестиционного фонда)

  • 5% в квартал
  • 10% в квартал
  • 15% в квартал
  • 20% в квартал

При условии реинвестирования в течение 1-4 лет

  • 4-мя разными цветами нанесены цифры и рост инвестиции по квартально на график
  • в каждой точке 2 цифры — максимум/ минимум
  • максимум — инвестор снимает прибыль или забирает всю инвестицию при условиях продолжения работы «перспективного» ИФ
  • минимум (в скобках) те же действия инвестора при остановке торговли с вычетом 7.5% при планировании на 4 года вперед

Тогда подумайте, почему инвестиционные фонды форекса идут по иному пути, противоположному критериям Masterforex-V и интересам инвесторам. и вы поймете много интересного

Ниже приведем пример одного из таких инвестиционных фондов — ИФ Алвибу (ALVIBU) о чертах мошенничества которого Ректорат Академии предупредил инвесторов за 10 месяцев до его закрытия и банкротства.

Черты мошенничества инвестиционного фонда Алвибу (ALVIBU)

Практически все пункты были нарушены

  • вместо западной брокерской компании, счет был открыт. в ДЦ Нордфинанс (Брезан) с очень сомнительной репутацией брокера форекса (Черный список Дилинговых Центров и брокеров форекса)
  • «брокер» не гарантировал никакого возврата сумм инвесторов и не подписывал с ними договора
  • инвесторы не получили доступ к общему балансу ИФ у брокера
  • вместо распределения прибыли от профита. начислялось 7%-10% прибыли ежемесячно (не логичнее было бы взять кредит в банке под 15% в год? Выяснилось, что это стали делать. инвесторы. Брать ссуду в банке и вкладывать в ИФ ALVIBU)
  • не логичность торговой системы
  • отсутствие гарантий возврата инвесторам вложенных средств (гарантии давала система вебмани, которая гарантирует лишь блокировку текущих средств на кошельке в ее системе)
  • несоотвтествие образа, в котором ALVIBU представлял себя окружающим с тем образом, который типичен для этого уровня, в т.ч. финансового положения человека
  • многое остальное (часть объяснено на форуме)

Если бы владелец ИФ и его инвесторы придерживались бы данных рекомендаций

  • максимальные проблемы были бы потери 7.5%-10% (например, один из слушателей Академии потерял 70 тыс. дол. Если были бы приняты алгоритмы МФ — максимальные потери были бы всего лишь. 5-7 тыс.). Согласитесь, подобная потеря для инвестора не является критической и смертельной
  • если инвестиционный фонд хотя бы 1-2 раза выплатил дивиденды своим инвесторам (5%-7%). инвестиция превращается в безубыточную.
  • чтобы понять важность указанных алгоритмов МФ проведите аналогию с торговлей на форексе, где трейдеры обязательно ставят стоп лосс.

Почему на инвестициях необходимо поступать по иному? Последствия отсутствия стоп лосса — те же самые, что при торговле на форексе, что в инвестициях.

Взаимоотношения инвестора и трейдера.

Взаимоотношения инвестора и трейдера — как взаимоотношения в семье

  • когда все хорошо — они никого не касаются
  • при форс-мажоре всплывают все внутренние скрытые противоречия, последствия которых инвесторы должны просчитывать заранее

Приведу пример, взятый из практики знакомого юриста, который неоднократно приводил инвесторам при личных беседах.

Муж и жена занимались садомазохизмом.
Пока все было нормально, это было их личным делом, никого не касающимся.
Однажды, жена написала заявление об изнасиловании ее мужем. Муж получил огромный срок, жене перешел его бизнес.

Взаимоотношения инвесторов и многих инвестиционных фондов напоминают данный сюжет

  • сначала «при обоюдном согласии сторон» нарушаются оптимальные правила взаимоотношений
  • далее инвесторы удивляются почему происходит то, что случается

Успех партнеров может быть только при балансе взаимных интересов, когда его нет — начинается путь к банкротству — как минимум одного из партнеров

1-е Практические занятие по теме инвестиционных фондов форекса кафедры инвестиции

«Идеальных» инвестиционных фондов форекса, отвечающим всем перечисленным выше критериям МФ, на сегодняшний день. не существует

Если вы примените критерии МФ вы сможете без труда выйти на разницу между существующими инвестиционными фондами форекса

  • одни инвестиционные фонды имеют явные критерии мошенничества, поэтому вопрос их закономерного разорения. лишь вопрос времени
  • другие инвестиционные фонды не имеют этих черт, хотя и не подпадают под все критерии МФ «идеального» / перспективного инвестиционного фонда (их анализ — одно из направлений работы кафедры инвестиций Академии Masterforex-V)

Попробуйте самостоятельно отличить одни от других.
Для этого

1. Найдите инвестиционные фонды форекса в интернете

  • начните с истории разорившихся инвестиционных фондов — Боришпольц, Калиниченко и UTGFX, Wega Trade, FOREX INVEST LTD, TIDES FINANCIAL MANAGEMENT LTD, GST и др. (посмотрите на время их обсуждения. задолго до того, как многие инвестфонды были признаны мошенническими со стороны правоохранительных органов)
  • действующие инвестиционные фонды форекса

2. Провидите их ПРЕДВАРИТЕЛЬНЫЙ объективный анализ с точки зрения алгоритмов МФ

  • наличие «потенциальных дыр»
  • гарантий возврата инвесторских средств
  • процента прибыльности инвестора к возможным потерям

3. Постарайтесь понять алгоритм МФ обнаружения мошеннических инвестиционных фондов в режиме реального времени

  • по инвестиционному фонду Боришпольца, в том числе на некоторые претензии лично ко мне из-за того, что критерии МФ. сеют панику среди инвесторов

Цитата
Че то я не понял или вы нарочно Вячеслав Васильевич что-то нагоняете ведь Виктор ясно предложил всем перейти в его новую программу доверительного управления, где только вы решаете сколько положить на какой срок и когда снять. Как я понял это гораздо выгоднее нынешнего способа к тому же там не надо будет ждать пока он переведет вам деньги обратно вы сами решаете

Время, как объективный судья, все расставило по своим местам.
Инвестору, в отличие от аналитиков, историков, работников правоохранительных органов, важно выйти на истину ДО, а не ПОСЛЕ того, когда расчеты и критерии МФ станут очевидными.
Извлеките уроки, что поможет избежать в будущем возможных потерь.

Главный урок для инвестора — самостоятельно выйти

  • сначала на критерии МФ перспективного инвестиционного фонда в который можно вкладывать инвестиции
  • только затем начать изучать возможности вложения в него средств

4. Сделайте выводы, как в режиме РЕАЛЬНОГО времени, вам как инвестору

  • какие инвестиционные фонды отсеять и о них забыть навсегда
  • на какие инвестиционным фондам форекса обратить внимание и дать специалистам провести их дальнейший детальный анализ

Тест / Практическое задание 2 Моделирование поведения трейдера при проигрыше денег инвестиционного фонда

  • на независимом форуме трейдеров Академии был проведен тест Моделирование поведения трейдера при проигрыше денег инвестиционного фонда
  • трейдерам различных стран мира было предложено представить, что они взяли у инвесторов крупную сумму денег. проиграли большую ее часть, осознав, что они никогда не смогут вернуть проигранные деньги инвесторам. Как будет вести себя трейдер?

Цель — объективно понять, КАК поведет себя трейдер в ситуации, когда нет шансов отыграть депозит (скроется с остатком денег, пойдет с повинной к инвесторам, начнет строить финансовую пирамиду, привлекая новых инвесторов в разоряющийся инвестфонд).

Далее, вы как инвестор, на всю жизнь запомните эти результаты голосования.

Умный человек знает, как проблему решить, мудрый — как ее избежать.

Практическое задание 3 Критерии перспективного инвестиционного фонда форекса в который вы можете вкладывать свои средства

Перед тем как вкладывать средства в инвестиционные фонды форекса, разработайте четкие критерии
1.
2.
3.
.
8.
9.

Разделив их по степени важности на подгруппы, исходя из указанных выше критериев МФ отличия перспективного (успешного) от мошеннического инвестиционного фонда форекса.

Обнаружили соответствие этих критериев в конкретном инвестиционном фонде форекса — изучайте условия инвестиции (договора, стейтменты, манименеджмент, сроки инвестиций и т.д.)

Нет — забудьте навсегда об этом инвестиционном фонде как об объекте ваших инвестиций. Пусть жертвами станут иные. Те, кто полагается на собственную интуицию и общепринятые в мире критерии и правила инвестиции (которые вовсю используются мошенниками), а не новые алгоритмы МФ при которых обмануть инвестора. практически невозможно

Подробности — на кафедре инвестиций Академии Masterforex-V

Инвестиции в Инвестиционные Фонды и Примеры

Вложения в фонды частных инвестиций

Современный спектр финансовых инвестиционных инструментов представляет собой не только акции, золото, банковские депозиты или форекс . Не стоит забывать об ещё одной выгодной ветке рынка — инвестиционных фондах. Под инвестиционными фондами мы ни в коем случае не подразумеваем мошеннические HYIP или финансовые пирамиды, которые создаются в большинстве своём студентами из СНГ, которые просто собирают деньги у доверчивых людей, выплачивая проценты старым инвесторам из денег новых, а затем лопаются. Так как наш сайт посвящён всем реальным видам заработка в интернете , то не удивительно, что ниже речь пойдёт именно про инвестиционные фонды в интернете, куда можно вложить деньги онлайн.

Мы говорим о нормальных инвестиционных фондах, работающих и в сети, легально зарегистрированных и осуществляющих свою деятельность на законных основаниях. Империя Заработка от лица её руководства предлагает всем желающим, имеющим в данный момент финансовые накопления, увеличить их на сумму до 40% годовых за счёт вложений в ряд разноплановых инвестиционных проектов. Мы с вами, уважаемые читатели, уже рассмотрели с совершенно нового ракурса банковские вклады онлайн , которые ну просто обрели вторую жизнь в условиях кризиса. Что же касается компаний, рассматриваемых в рамках данной статьи, то мы затронем фонды частных инвестиций, как прямых (спонсирование производства, технологий), так и портфельных (спонсирование через выкуп ценных бумаг).

Золотая пещера «игр в крутого инвестора», куда алчный новичок готов сразу же нырнуть с головой, таит немало опасностей. Поэтому самое главное – обеспечить приемлемые для этой ниши уровни риска, чтобы не найти себя внезапно между молотом и наковальней, где в роли первого выступают объективные экономические риски вроде ухудшения общей конъюнктуры рынка, падение темпов кредитования и т.п. Ну а наковальней у нас будет считаться дерзкое мошенничество со стороны финансовых структур, далеко за примерами здесь ходить не нужно, достаточно вспомнить печальный опыт MMCIS, которая до последнего момента рекламировалась уважаемым деловым телеканалом РБК. Но в принципе, избежать как одного, так и другого можно, если подойти к делу осторожно и обстоятельно.

Во-первых, общие правила инвестиций для подобных фондов никто не отменял. Не кладите все яйца в одну корзину, не гонитесь за сверхвысокими для ниши процентами, следите за своими деньгами и принимайте меры, чуть почуяв лёгкий запашок керосина. Правда, все эти правила работают для не мошеннических проектов. Что до аферистов, то, во-первых, смотрите, чтобы у фонда была репутация и опыт работы – так Вы избежите риска наткнуться на фирму однодневку. Чтобы не получилось так, как с MMCIS, связывайтесь только с той конторой, которая юридически находится в Вашей стране, чтобы было удобно «выбивать» свои деньги из ещё только вчера процветающей империи. Мы не хотим пугать Вас, и на самом деле не так уж всё плохо. Во всяком случае, известно, что нужно делать, если Вас обманули в сети . Давайте рассмотрим, как вообще всё это работает, и почему нормальные инвестиционные фонды относительно надёжны.

Дело в том, что инвестирование через фонд осуществляется в разноплановые проекты, разрабатывающиеся во многих странах мира, что максимально позволяет избежать объективных рисков, в том числе и политических. Аналитики компании постоянно анализируют ситуацию и подыскивают новые перспективные, преимущественно инновационные отрасли для сотрудничества.

Схема инвестиций выглядит следующим образом: клиент делает вклад, а фонд аккумулирует деньги всех инвесторов, в том числе и конкретного клиента в одну большую сумму, средства из которой распределяются по конкретным проектам в зависимости от их масштабов и перспектив. Далее по истечению инвестиционного периода формируется средняя прибыльность по всем проектам, куда осуществлялись финансовые вливания. Все инвесторы, в том числе и конкретный клиент, получают свои деньги обратно + среднюю прибыль по всем проектам, которая держится на уровне 30-50%.

Как мы видим из данной схемы, даже если какой-либо из многих преимущественно инновационных проектов оказывается убыточным, средняя прибыльность всё равно уходит в «+». Проекты для инвестирования подбираются не Вами, а профессиональными аналитиками.

Что до конкретных фирм – фондов частных инвестиций, то в качестве хорошего примера можно привести СберФонд . Сберфонд не имеет ничего общего со Сбербанком и вообще не является банковской организацией. В противном случае, мы бы не рассматривали компанию в рамках этой статьи. Фонд живёт за счёт частных инвестиций и занимается кредитованием населения из средств, привлечённых во вклады у того же самого населения. И по кредитам, и по вкладам ставки существенно выше банковских, в среднем в 2 раза. Несмотря на то, что Сберфонд не участвует в программе обязательного страхования АСВ, активы компании в частном порядке застрахованы в 3 независимых друг от друга страховых фирмах. Сумма инвестиций начинается с 10 000 рублей, для пенсионеров ставка чуть выгоднее.

И напомним, что фонды частных инвестиций не нужно путать с успешными стартапами, объединяющими на просторе интернета в качестве посредников бизнес и инвесторов. Когда речь идёт о фонде, там сначала собираются частные инвестиции большого количества физических лиц, а затем фонд самостоятельно распоряжается деньгами: кредитует бизнес, граждан, покупает ценные бумаги, инвестирует в инновации и т.д. А в случае с посредниками (замечательный пример – Город Денег Юлиана Лазовского, обзор бизнеса представлен в журнале РБК №7 2020), инвестор принимает окончательное решение, куда именно вкладывать. А посредник лишь предоставляет дополнительные услуги: страхование рисков, информационные услуги (пул заёмщиков) и т.п.

Инвестиционные фонды в интернете были и всегда будут гораздо выгоднее, чем хранение денег в банках. Проценты по депозитам на банковских счетах, как правило, лишь немногим превышают уровень инфляции в государстве, давая возможность не терять деньги. Инвестирование, описанное выше, напротив, даёт возможность не удержаться на прежнем уровне, а значительно подняться даже несмотря на высокую инфляцию.

В сухом остатке оставляем следующее: из-за большого количества мошенников в данной сфере инвестиционные фонды, куда можно вложить деньги онлайн, гораздо менее надёжны, чем банковские онлайн депозиты . Также иногда до последнего момента Вы не узнаете, что компания серая. Тем не менее, инвестируя в подобные фонды не все свои сбережения и диверсифицируя свой портфель, а также при должной осмотрительности и мониторингу своих активов, в среднесрочной и долгосрочной перспективе высокая доходность уравнивает риски.

Рейтинг лучших платформ для торговли бинарными опционами:
  • Бинариум
    Бинариум

    № 1 в рейтинге! Лучший брокер с самыми большими бонусами за открытие счета! Гарантия честности и надежности. Идеально для новичков!

  • ФинМакс
    ФинМакс

    Большое количество инструментов для трейдинга. Хороший выбор для опытных трейдеров!

Добавить комментарий