Чарджбек-компания Служба противодействия и контроля финансовых нарушений — отзывы о компании по

Рейтинг брокеров бинарных опционов, лучших за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    № 1 в рейтинге! Лучший брокер с самыми большими бонусами за открытие счета! Гарантия честности и надежности. Идеально для новичков!

  • ФинМакс
    ФинМакс

    Большое количество инструментов для трейдинга. Хороший выбор для опытных трейдеров!

Возврат депозита через чарджбек — что, где, когда?

Деятельность любого инвестора сопряжена с рисками. При работе на финансовых рынках, помимо торговых рисков, нужно еще учитывать неторговые риски. Говоря о неторговых рисках, обычно подразумевают вероятность скама, который означает для инвестора полную потерю депозита. Однако существует возможность вернуть депозит, если он был переведен в проблемную компанию банковским переводом, за счет так называемого чарджбека.

Если вы не хотите вникать в детали проведения чарджбека, то можно делегировать весь процесс возврата средств профессионалам, которые работают за определенный процент от суммы возврата. В любом случае рекомендую получить бесплатную консультацию по ссылке.

В принципе, информация о возможности отмены совершенной транзакции пригодиться всем, кто пользуется безналичными платежами с использованием банковских карт платежных систем Visa или MasterCard. Возврат возможен в тех случаях, когда предоставляемая услуга или поставляемый товар не соответствует описанию, либо вовсе не предоставлены, а также при технических проблемах с платежом (повторное списание суммы, ошибка в реквизитах и т.д.). В конце статьи я расскажу о курсе «Безопасные инвестиции» в котором по шагам рассказывается о том, как грамотно инициировать процедуру чарджбек и повысить вероятность успешного возврата депозита.

Итак, сегодня говорим о следующем:

  • Что такое чарджбек;
  • Механизм возвратного платежа;
  • Пошаговая инструкция по инициации чарджбека;
  • Отказ в возврате платежа;
  • Чарджбек в RVD Markets.

Чарджбек — что это такое?

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).

Чарджбек (chargeback — возвратный платеж) — это процедура отмены транзакции и возврата платежа на основании правил международных платежных систем. Процедуру чарджбека возбуждает банк-эмитент по заявлению владельца карты. И, поскольку существует регламент, существуют и «подводные камни», мешающие большинству трейдеров и инвесторов благополучно подать заявку и успешно реализовать свое право на возврат депозита. Поэтому данная процедура успешна не всегда и на возврат денег может уйти достаточно много времени. Тем более что платежные системы не приветствуют практику чарджбеков, результатом которой становятся штрафы банков-эквайеров, обслуживающих ненадежные компании с высоким процентом возвратных платежей. Необходимо заметить, что чарджбек также может быть оспорен и, приблизительно, в 20% случаев претензии инициатора процедуры удовлетворяются.

В то же время, чарджбек практически невозможно использовать для мошеннических действий, например таких, как одновременное получение услуги или покупки, и возврат денег на свою карту – система имеет высокую степень защиты обеих сторон совершенной сделки.

Зачем менять налоговое резидентство РФ?

Механизм возвратного платежа

В процедуре чарджбек обязательно присутствуют две стороны:

ТОП-3 лучших брокера БО с русским интерфейсом:
  • Бинариум
    Бинариум

    № 1 в рейтинге! Лучший брокер с самыми большими бонусами за открытие счета! Гарантия честности и надежности. Идеально для новичков!

  • ФинМакс
    ФинМакс

    Большое количество инструментов для трейдинга. Хороший выбор для опытных трейдеров!

  • владелец банковской карты и его банк-эмитент;
  • ответчик и его банк-эквайер.

Процедура имеет ограничения по времени и минимальной сумме опротестовываемого платежа. Для банковской карты, выпущенной Visa срок чарджбека не может превышать 180 дней, и не более 120 дней для системы MasterCard. Максимальный срок инициации чарджбека ограничен 540 днями с момента проведения перевода.

Держатель карты, оспаривающий транзакцию, должен обратиться в кредитное учреждение, выпустившее карту, для подачи заявления о возврате платежа. Заявление на чарджбек (скачать образец) должно содержать информацию о дате и номере транзакции, доказательства подтверждающие необходимость опротестования платежа. Такими доказательствами могут быть договор об оказании услуги, скриншоты покупки товара или услуг, копии переписки, СМС, фотографии – любые документальные подтверждения недобросовестности второй стороны. Все эти документы предоставляются в банк держателя карты и регистрируются. Чарджбек по основанию «услуга не оказана» в платежной системе Visa имеет код 2430, а в системе MasterCard – 4855, который обязательно нужно указать в заявлении.

Если заявление на чарджбек составлено верно, кодировка причины соответствует условиям платежной системы, а сами причины необходимости отмены платежа не вызывают сомнений, банк регистрирует заявление и передает его для экспертизы в международные платежные системы (МПС). МПС, в свою очередь, инициирует процедуру чарджбек и поставляет информацию в банк-получатель платежа. Тот, в свою очередь, обращается к исполнителю услуги или продавцу товара.

Ответчик имеет тридцать дней, в течение которых он обязан доказать безосновательность претензий плательщика. Если им не принимается никаких действий либо действия не удовлетворяют банк, предъявивший претензию, информация поступает в МПС, отдающую распоряжение банку-эмитенту удовлетворить чарджбек. В результате сумма транзакции принудительно снимается со счета ответчика и безакцептно возвращается плательщику.

Пошаговая инструкция по инициации чарджбека

Для практической инициации чарджбека необходимо иметь клиентский договор, подписанный обеими сторонами и «Регламент обработки и исполнения клиентских распоряжений». То есть документы, регламентирующие отношения между брокером и инвестором. И основанием для подачи заявления на чарджбек является нарушение одного или нескольких пунктов в этих документах. В нашем случае речь будет идти об инициации чарджбека по коду «Услуги не оказаны».

Кто такие маркетмейкеры на биржевом и внебиржевом рынках

Все, что нужно знать о маркетмейкерах

Практические действия должны быть следующими:

  • В банке-эмитенте запрашивается выписка по транзакции, которую следует опротестовать, и форма заявления на чарджбек по форме МПС;
  • Запрашивается выписка из банка-эквайера с подтверждением получения платежа;
  • Закрываются все счета у брокера и оформляется заявка о выводе средств. Когда сроки заявок истекут, делается скриншот своего личного кабинета, где должны быть видны просроченные заявки на вывод средств;
  • Отправляется письмо о прекращении действия Договора и просьба о возврате средств за оплаченные, но не исполненные услуги. Процедура расторжения договора должна быть проведена в течение 3-х дней, если ответа не получили идем дальше по списку;
  • Необходимо подготовить документы для инициации возврата. Для этого необходимо сделать все копии официальных документов и заверить нотариально:
  1. Договор оказания услуг;
  2. Регламент обработки и исполнения клиентских распоряжений, выписки из банков, официальные новости с сайта, свидетельства нарушения условий Договора из личного кабинета,
  3. Письмо о расторжении договора и вся переписка c компанией, имеющая отношение к расторжению договора,
  4. Заявление на чарджбек по форме МПС.
  • Оформляется заявление на возврат средств, со ссылками на подготовленные документы о нарушениях условий Договора;
  • Заявление с приложениями предоставляется в банк, где оно должно быть официально принято и зарегистрировано;
  • В течение 30-60 дней должен прийти ответ. Как правило, если решение положительно, инвестор просто получает средства на свой счет. В случае отказа ему отсылается мотивированное решение;

Отказ в возврате платежа

Статистика говорит о том, что в каждом третьем случае инициатор чарджбека получает отказ. Но и в этом случае имеются варианты решения вопроса.

В первую очередь необходимо внимательно ознакомиться с текстом отказа. Если в отказе явно просматриваются признаки банальной отписки, имеет смысл подать в банк официальную жалобу. Кроме этого имеется еще несколько способов обратить на себя внимание банка. Можно оставить отзыв на сайте banki.ru. Неплохим вариантом станет жалоба в головное отделение банка. Жалоба на банк в международную платежную систему так же может ускорить решение вопроса. И последним, вероятно, самым действенным средством, может стать обращение с жалобой в Центральный банк.

Отрицательные процентные ставки: как это работает

Почему европейские банки дают кредиты по отрицательной ставке?

Чарджбек и RVD Markets

Совсем недавно произошло банкротство RVD Markets. В отличие от других скамов, руководство РВД решило не мучить своих клиентов напрасными ожиданиями и сразу повесило на сайт объявление-заглушку о банкротстве.

Что же делать в этой ситуации инвесторам? Все зависит от способа пополнения депозитов, которыми пополнялись счета. Электронные платежные системы (Вебмани), имеющие программы защиты клиентов, ориентируются на защиту договоров по материальным объектам. На договора об оказании услуг, а именно к таковым нужно отнести договора между инвесторами и дилинговыми центрами, такая защита не распространяется. Сейчас кошелек РВД в Webmoney заблокирован из-за 32 претензий, которые написали клиенты компании. Поддержка Вебмани сообщила, что на кошельке в момент блокировки было всего 500$, поэтому надежд на возврат из WM нет.

Несколько лучшая ситуация сложилась у инвесторов, пополнивших свой депозит с банковских карт платежных систем Visa и MasterCard. Если банковские переводы инвесторов удовлетворяют условиям чарджбека (см. выше) по срокам, существует небольшая возможность возврата этих средств. Дело в том, что любой платежный шлюз по приему оплаты с пластиковых карт, в том числе и шлюз ecomcharge.ru (с которым работал RVD), замораживает средства от транзакций на срок от месяца до трех для решения возможных спорных вопросов, то есть, именно для обеспечения процедуры чарджбека. Поэтому инвесторы, осуществившие транзакции на счета компании RVD Markets с банковских карт в последние несколько месяцев, могут попытаться сделать возврат.

P.S.

Как было сказано выше, чарджбек фактически является единственной и последней возможностью вернуть деньги. Пускай вероятность успешного возврата депозита небольшая, но она есть. А раз есть возможность, то нужно пробовать. Рекомендую получить бесплатную консультацию у профессионалов.

Всем успешных чарджбеков!

В случае нескольких транзакций, дату писать первой и сумму всех транзакций ?

Или для каждой транзакции своё заявление ?

В заявлении нужно указать подробности всех транзакций

Удалось вернуть с Голдборо через чарджбек, строк был больше 180 дней ВИЗА, а с ММСИС меньше 180 дней и не вернули )))

RWD Market тоже рухнул. Интересно кто следующий?

Оставшиеся в портфеле должны, как минимум, пережить лето.

Также рухнул tokyoinv.com мошенники сработали от лица самой японской инвестиционной компании.

Какие последствия чарджбека? Влияет это на кредитную историю? Или на дальнейшую репутацию клиента банка? Сколько раз можно получать чарджбек?

На кредитную историю точно не влияет. Кол-во чарджбеков не ограничено. Вопрос лояльности банка к такому клиенту пока остается открытым.

А если был сделан банковский перевод на счёт брокерской фирмы по бинарным опционам, менеджер которой своими, как уже видно, нарошными неправильными указаниями за 2 дня слил 5000$? Перевод был совсем недавно, неделю назад. Можно ли что-нибудь сделать?

Называйте вещи своими именами, не менеджер слил, а контора так зарабатывает.

В статье написано, что можно сделать.

Один комментатор на банка.ру прекрасно описал возможности (вернее невозможности) чарджбеков в РФ. Почитайте и если есть мысли на этот счет — напишите тут, но скорее всего 100% прав!

auni 01.06.2020 13:05 #

Mikhail Kuznetcov пишет:

Надо быть очень странным человеком, чтобы интернет магазину платить деньги вперед и рисковать тем, что интернет магазин кинет либо на деньги (не будет поставки товара), либо на некачественный товар (привезут помятое, побитое)

Этих «странных» людей миллиарды. В МПС существуют строгие чарджбеки на таких жуликов-продавцов.

К тому же по правилам МПС посылать списание магазин может только ПОСЛЕ реальной отгрузки товаров (поверьте на слово, без цитат)

Если какой-то продавец будет нарушать, его прижмет чарджбеком эквайер. Естественно, если только эмитент сформирует чарджбек.

В штатах для эмитентов такое ОБЯЗАТЕЛЬНО по правилам МПС, т.к. при разрешении «диспутов» клиентов они ОБЯЗАНЫ руководствоваться правилами МПС.

Думаю, в Китае их UnionPay действует таким же образом, что позволяет развивать инет-торговлю.

Россия и тут стоит особняком.

В ней банки не обязаны и не формируют чарджбеки по кидалову инет-продавцов.

Жулики, одно им слово.

МПС тоже хороши. Не хотят тут директивно вводить ZL по правилам, обязательных практически для всего мира, и не требуют, чтобы эмитенты защищали СВОИХ клиентов от ЧУЖИХ не добросовестных продавцов. Возможность чарджбеками дают, но не обязывают хоть как-то реагировать на обман клиентов.

Получается, что в цивилизованном мире чарджбек является регулирующей нормой, а у нас про это никто не знает.

У нас вообще — анархия мать порядка. Мне еще в январе с.г. одна дама из очень известного банка (не Сбер), так прямо и заявила в телефонной беседе про чарджбек, что им МастерКард и Виза отрыто указали, что клиентам ММСИС просто ничего не возвращать.

И вообще-то МПС за такие вещи, надо казнить — они когда с ММСИС Договора заключали на обслуживание их сайта, то как они проверили этот самый ММСИС должным образом, что это за компания ? То есть логотипы МПС спокойно висели на сайте ММСИСа, операции через сайт с использованием МПС шли, а в чью пользу шли эти операции? В голову никому в этих МПС не приходило, что что-то на самом деле не так? Что-то как-то подозрительно слишком уж, странно, верно же?

Причем ладно бы один -два, десятка платежей или пусть пара сотен платежей шли бы тем образом как они шли (то есть через фирмы-прокладки ММСИС), но платежи же через сайт ММСИС с использованием услуг этих самых совершали десятки (если не сотни) тысяч клиентов ММСИС в России.

То есть люди массово обманывались (ну да, да в надежде на легкую прибыль, но покажите мне хоть одного человека, кто не хотел бы легких денег, а? Да и не слишком уж легкие они были, эти самые деньги от ММСИС- люди понимали риск Форекса), а МПС ни сном ни духом видите ли — сами мол дураки, что ставили галки напротив оферт фирм-прокладок ММСИС.

Но проверки то почему не провели, почему не докопались до истины? Или все равно — идут ли деньги в пользу террористов, отмываются ли они, а может от наркотиков, от торговли оружием или торговли людьми, да мало ли — ПРОСТО ГРЯЗНЫЕ ДЕНЬГИ и всё!

Почему такие операции не попали под подозрение, почему тот же ООО МастерКард (Россия) не выпустила пресс-релиза, в котором звучали бы эти вопросы. Хотя бы пресс-релиза, а уж молчу об обращении в правоохранительные органы с этими же вопросами.

Вот у нас, как где не надо везде придут и проверят, закроют, оштрафуют, посадят в конце концов — это не проблема, а вот как действительно надо, то полное безмолвие, как будто так надо.

Кому только надо? Кто-нибудь может ответить?

Вы путаете МПС с регулятором рынка. МПС всего лишь организовывают межбанковский оборот денег, кто и куда переводит волнует их только в редких случаях, не говоря уже о размещении логотипов и пр. ерунды

Вообще-то в ООО МастерКард (Россия) имеется Управляющий по борьбе (. ) с мошенничеством. По борьбе — подчеркиваю. Он то чем занимался? Он был просто обязан при малейшем подозрении (а какие там малейшие подозрения — там, там в ММСИС счет операций по картам шел на сотни тысяч человек) доложить об этом Генеральному директору этого ООО, и уже совместно они были обязаны принять решение, что дальше делать. Он официально доложил?

Я думаю он не доложил, а положил. Они обязаны были сообщить в головной офис по этой ситуации, чтобы там были бы в курсе. Там же в МПС есть целая область деятельности, о том как надо препятствовать мошенническим операциям. Что ж они её никак не применили относительно к ММСИС?

Я так полагаю, что им важнее был их заработок на комиссиях, а не то что происходило с этими платежами с банковских карт, разрешение на выпуск которых они (МПС) предоставляют банкам.

МПС и банки-эмитенты (на пару) просто проморгали этот момент, закрыли глаза, не совершили не единого действия по отслеживанию цепочки прохождения платежей, то есть палец о палец не ударили, чтобы расследовать эту ситуацию по этому Форекс-брокеру (причем немаленькому).

А ведь могли ! Это было в их компетенции! Это как «контрольная закупка» — оооппп и поймали за руку! А чего это вы там делаете? Почему компания рекламирует себя в качестве надежнейшего Форекс-брокера (причем на федеральных каналах Россия 24, НТВ, РБК — каждый день шла реклама (!!), ТВЦ) и платежи клиентов идут через фирмы-прокладки? С какой целью? И если бы ММСИС ответил бы — а у вас в России рынок Форекс никак не отрегулирован, ну задали бы им встречный вопрос — ну а тогда какие ваши гарантии, вы же оперируете огромными средствами?

У ММСИС на сайте было написано, что он дает гарантию европейского банка, но только какого именно банка, то они в ответ молчали (а клиенты стеснялись спросить напрямую их об этом, мол деньги же платятся же, что еще надо то?), а задай МПС официально в ММСИС этот же вопрос, то что — не ответили бы им, также, также официально? Не ответили бы твердо, то был бы повод поднять шум, поставить прямые вопросы — как вы получаете деньги и куда они потом идут эти деньги, покажите.

Покажите всю цепочку прохождения средств! И если в этой цепочке что-то левое, незаконное, то есть повод для начала разбирательств.

Управляющий по борьбе с мошенничеством и его подчиненные просто бездействовали, смотрели на эту ситуацию и молчали, деньги собирали, с комиссий.

Вы смотрите, одно дело когда там какой-то на тот момент малоавторитетный ЦРИФН в мае прошлого года сообщал, что он внес в черный список ММСИС, причем в этой организации представитель ММСИС отсутствовал, а были представители всех компаний-конкурентов ММСИСа (Альпари, ТелеТрейд, Форекс Клуб), а совсем другой дело, если бы о своих сомнениях сообщила какая-нибудь из МПС будь то Виза или МастерКард. Это же совсем другой расклад, другой уровень — к ним то доверия было бы ГОРАЗДО больше! Они то не первый год на рынке, они опытные , они компетентны, они мониторят.

Но в этот раз они бездействовали, бездействовали на протяжении 19 месяцев работы программы Индекс ТОП 20. Хотя там никакого секрета не было, что в эту программу Доверительного Управления 90% людей пришли с минимальными финансовыми знаниями — просто на протяжении долгого времени они наблюдали, что люди вкладываются и получают назад свои деньги.

Они все это видели и молчали, в который раз повторю — ну не может быть такого быть в природе, чтобы Управляющий по борьбе с мошенничеством был бы ни сном ни духом, что происходит.

А еще в 2020—2020 гг. ММСИС выпустила фактически свою банковскую карту МастерКард. Да, согласен, что карту эмитировал Майзус (Лондон), но на карте кроме логотипа МастерКард, было наименование «MMCIS» и это что была личная инициатива Майзуса или все же они согласовали эту надпись с компанией MasterCard? Вряд ли бы они сами написали бы «MMCIS», без подтверждения от MasterCard.

Служба безопасности МПС (в России в том числе) вообще, ну абсолютно никак не среагировали на эту долгоиграющую историю с ММСИС, на протяжении более полутра лет хранили полное молчание.

Такое впечатление, что в МПС (и в ООО МастерКард) вообще нет никакой службы безопасности. Или они получают свои деньги, но только не делают свою работу. Ничего не делают.

1. Пожалуйста поясните попроще фразу: Процедура имеет ограничения по времени и минимальной сумме опротестовываемого платежа. Для банковской карты, выпущенной Visa срок чарджбека не может превышать 180 дней, и не более 120 дней для системы MasterCard. Максимальный срок инициации чарджбека ограничен 540 днями с момента проведения перевода.

2. а, если услуги частично оказывались (начислялись %, выводилась прибыль), можно ли надеяться на успешный чарджбек?

3. а, если перевод депозита на счет компании согласно договору является согласием с его условиями, и на руках нет бумажного договора с подписями и печатями, то чарджбек не поможет?

4. хорошая наука на будущее, спасибо, Антон.

Не совсем понятно, что именно прояснить.

Я думаю, что успех чарджбека не зависит от того, сколько вы успели вывести денег, если только эта сумма не больше суммы ввода

Я знаю случаи возврата депозита при отсутствии договора с мокрой печатью.

У меня срок возможной подачи чарджбека 120 или 540. И от какой даты отсчитывать этот срок, от даты заключения договора или от даты скама? Пожалуйста, а то я никак не врублюсь.

Срок считается с момента проведения платежа

срок 120 или 540 ? Не совсем понятно.

Никто не запрещает запросить чарджбек по истечении 120 суток

Вернил так деньги с ММСИС, заяву с ФТПФ до сих пор сбер не рассмотрел, прошло уже 4 месяца

Ответ должен был прийти в течении 60 дней. По истечению этого периода нужно было сразу дублировать запрос.

Электронные платежные системы (Вебмани), имеющие программы защиты клиентов, ориентируются на защиту договоров по материальным объектам.

На договора об оказании услуг, а именно к таковым нужно отнести договора между инвесторами и дилинговыми центрами, такая защита не распространяется. Сейчас кошелек РВД в Webmoney заблокирован из-за 32 претензий, которые написали клиенты компании. Поддержка Вебмани сообщила, что на кошельке в момент блокировки было всего 500$, поэтому надежд на возврат из WM нет.

А если бы деньги были на WM, то какая могла быть надежда если вы пишите, что на договора между инвесторами и дилинговыми центрами, такая защита не распространяется ?

Если вы отправили деньги за услугу, не получили ее и доказали это арбитражу, то в случае наличия средств на кошельке они с большой вероятностью будут возвращены.

Соответственно, если бы на WM у РВД были деньги, то вопрос возврата бы как минимум возник у арбитража. Нужно понимать, что WM никем не регулируется.

Подскажите пожалуйста, а в случае заключения договора займа или написания расписки, возможно ли таким образом вернуть деньги ввиду недобросовестности заемщика? Деньги перечислялись на реквизиты заемщика.

Финансовый и юридический портал

Что делать если потерял студенческий проездной

Изготовление льготных БСК с фотографией 1. На сайте www.карта-онлайн.рф. Срок изготовления – 10 дней. Получение…

Серая заработная плата

Что такое зарплата “в конверте”? Рассмотрим какие виды неофициальной зарплаты бывают. Официальные и неофициальные составляющие…

Как пенсионеру вернуть часть налоговых выплат?

Не все и не всегда Все зависит от множества ситуаций. Стоит заметить, что пенсионеры —…

Какие травмы относятся к тяжелым

Основная терминология В данной статье будут использоваться два основных термина: Травма. Это воздействие окружающей среды…

Во сколько сварщики уходят на пенсию

Законодательное регулирование Выход на пенсию сварщиков, как и представителей иных профессий с наличием вредных для…

Как написать заявление на перерасчет электроэнергии образец

Нормативная база по ОДН В 2020 году начисление оплаты за использованную электроэнергию регулируется такое нормативной…

Сколько раз можно пересдать экзамен в гаи

Сроки пересдачи экзамена в ГИБДД В законе не содержится указания на ограничение по количеству возможных…

Положение о комиссии по закупкам

Как создать комиссию? Комиссия должна быть создана до начала проведения торгов. Заказчик формирует комиссию по своему усмотрению —…

Плюсы переезда в сша

1. Лечение и жилье Огромные цены на лечение и жилье. Заболеть в Америке, не имея…

Какие данные являются персональными и при каких условиях

Почему стоит решить вопрос с выполнением требований закона «О персональных данных» именно сейчас Закон регулирует все вопросы,…

Отзывы и жалобы

Акционерное общество «БКС — Инвестиционный Банк» , лицензия № 101
Тел.: 8-800-500-70-65
Адрес 630099, г. Новосибирск, ул. Советская, д.18
http://bcs-bank.com/
  • О банке
  • Персоны
  • Отзывы
  • Активность
  • БКС Банк в г. Омске по ул. Ленина 6 систематически занимается обманом клиентов, публикуя у себя на сайте и в других открытых источниках информацию о покупке валюты (долларов) по самому выгодному курсу в г. Омске, но при непосредственном обращении в отделение банка сотрудники сообщают, что покупки валюты у них нет — так оказалось и сегодня 07.05.2020 г. — банком был указан курс покупки 65,10 за доллар, но по факту они доллары не покупают и мне было отказано в обмене валюты.

    07.05.2020 12:38 Ответа банка нет

    Ответ редакции сайта АРБ

    Ваша жалоба направлена в адрес Банка.

    Я получил отказ в возврате средств по процедуре чарджбэк. Номер обращения: 0058-02 П29-2020. В Вашем ответе указано: «Опротестовать вышеуказанные операции не предоставляется возможным, так как срок установленный действующими правилами международной платежной системы VISA , составляет не более 120 дней с даты совершения операции или с даты когда держатель карты ожидал получить услугу. Так как денежные средства были зачислены на Ваш торговый счет в апреле 2020 года, установленный срок опротестования истек в августе 2020 г.». Правилами платежной системы Visa International предусмотрена возможность проведения претензионной работы по описанной мной ситуации в течение 540 дней с даты транзакции, но не позднее 120 дней с ожидаемой даты оказания услуг или от даты прекращения услуг (расторжения договора). Я подавал заявление 12 февраля 2020г. года, а расторжение было направлено 06.11.2020, что означает то, что моё обращение укладывается в срок. В связи с вышесказанным, я прошу повторно рассмотреть мои документы и инициировать процедуру чарджбэк.

    14.03.2020 14:18 / Евгений

    Ответ представителя банка

    Здравствуйте, Евгений Александрович!

    Ранее БКС Банк предоставлял Вам ответ по данному обращению. При этом обозначенная в ответе позиция банка осталась неизменной. Надеемся на Ваше понимание!

    С уважением,
    ФГ БКС

    Ответ редакции сайта АРБ

    Уважаемый Евгений Александрович, к сожалению, в последнее время БКС — Инвестиционный Банк не реагирует на запросы, сгенерированные нашим сервисом, но Вашу жалобу мы, тем не менее, все же в банк направили. Вы вправе обратиться в надзорные органы, ссылки на которые есть на нашем сайте — http://arb.ru/banks/claim/ (в самом низу страницы).

    Добрый день. Попытался стать клиентом данного банка и открыть расчетный счет и дебетовую карту «Директ». 09 января 2020 г. обратился в отделение в г. Новосибирск. Там мне отказали в открытии счета и сослались на то, что банк имеет право не объяснять причину. При этом сложилось такое впечатление, что сотрудница банка, проводившая операцию, была не в восторге при общении со мной, даже чувствовалась какая-то хамская нотка. Ну да ладно, списал это на постновогодний синдром. Уже дома сам заполнил онлайн заявку и через несколько дней мне позвонили и сказали, что карта скоро будет готова и мне должно прийти смс-оповещение о том что карта готова и где ее забрать. 17 января смс пришло и там был адрес отделения в котором я уже был ранее. Причем я попал к тому же самому специалисту, с кем имел возможность общаться в при первом посещении банка, и не был удивлен когда она мне отказала (снова) в выдаче карты, т.к. по ее словам моя карта готова, но банк открывать расчетный счет для меня не собирается, и по прошествии времени ее уничтожат. Я не понимаю почему двухминутное общение с сотрудницей банка так повлияло, что я не могу воспользоваться услугами банка. Тем более что при заполнении интернет заявки, я куда больше ввел данных и ответил на вопросы, чем в офисе, но именно в офисе получил отказ. Причем, я не имею никаких задолженностей, кредитов, просроченных платежей, не привлекался ни по административным, ни, тем более, каким-либо еще правонарушениям. Видимо клиенты-физики данному банку не нужны (сложилось такое ощущение).

    21.01.2020 16:21 / Александр Ответа банка нет

    Ответ редакции сайта АРБ

    Уважаемый Александр, Ваше обращение направлено в адрес банка.

    10 января 2020 года по непонятным мне причинам принадлежащие мне ценные бумаги были списаны в репо (без подачи соответствующих поручений) и с меня была удержана комиссия в размере 299 руб.

    Вернуть принадлежащие мне ценные бумаги и вернуть неправомерно удержанную комиссию.

    10.01.2020 13:19 / Кирилл

    Ответ представителя банка

    Сожалеем о неудобствах, с которыми Вам пришлось столкнуться, и приносим извинения. Доводим до Вашего сведения, что данная ситуация находится в процессе решения. В ближайшее время с Вами свяжутся, чтобы детально прокомментировать все Ваши вопросы и предоставить консультацию по существу Вашего обращения. Надеемся на долгосрочное и плодотворное сотрудничество.

    С уважением,
    ФГ БКС

    Ответ редакции сайта АРБ

    Уважаемый Кирилл Юрьевич, Ваша жалоба направлена в адрес банка.

    13 февраля 2020 года мной было подано заявление (рег.№1588) в банк по факту не информирования меня о совершенных операциях с использованием банковской карты VISA Classic, в результате чего без моего согласия в период с 9 по 10 февраля 2020 г. было совершено 6 операций по переводу принадлежащих мне денежных средств на общую сумму 1439,14 USD. Статья 1 Закона № 161-ФЗ устанавливает предмет регулирования указанного Закона, к которому, в числе прочего, относится порядок использования электронных средств платежа. Часть 19, статьи 3 Закона № 161-ФЗ непосредственно относит к электронным средствам платежа платежные карты. Таким образом, нормы Закона № 161-ФЗ применяются при совершении операций с использованием платежных карт международных платежных систем, эмитированных на территории Российской Федерации, при совершении операций с их использованием как на территории Российской Федерации, так и за ее пределами (например, в части порядка информирования клиента о совершении каждой операции с использованием электронного средства платежа, предусмотренного пунктом 4 статьи 9 Закона № 161-ФЗ). Согласно части 4 статьи 9 Закона № 161-ФЗ оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента о совершении каждой операции с использованием электронного средства платежа, к которому относится в том числе способ, позволяющий клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения с использованием реквизитов электронного средства платежа в целях осуществления перевода денежных средств с использованием информационно-коммуникационных технологий, путем направления клиенту соответствующего уведомления. в соответствии с п. 7 заявления-анкеты клиента-физического лица от 24.11.2020 г. SMS- сообщения с информацией о проводимых операциях, платежах по счетам и доступном балансе. Банк обязался направлять на указанный мной номер телефона. Однако уведомлений о вышеуказанных операциях не поступало. Согласно части 8 статьи 9 Закона № 161-ФЗ оператор по переводу денежных средств обязан рассматривать заявления клиента, в том числе при возникновении споров, связанных с использованием клиентом его электронного средства платежа, а также предоставить клиенту возможность получать информацию о результатах рассмотрения заявлений, в том числе в письменной форме по требованию клиента, в срок, установленный договором, но не более 30 дней со дня получения таких заявлений, а также не более 60 дней со дня получения заявлений в случае использования электронного средства платежа для осуществления трансграничного перевода денежных средств. В соответствии с частью 13 статьи 9 Закона № 161-ФЗ в случае, если оператор по переводу денежных средств не исполняет обязанность по информированию клиента о совершенной операции в соответствии с частью 4, оператор по переводу денежных средств обязан возместить клиенту сумму операции, о которой клиент не был проинформирован и которая была совершена без согласия клиента.

    На основании изложенного прошу возместить денежные средства на сумму 1439,14 USD по операциям, о которых я не был проинформирован и которые были совершены без моего согласия.

    Ответ представителя банка

    Как Вы сами и написали в обращении «Согласно части 8 статьи 9 Закона № 161-ФЗ оператор по переводу денежных средств обязан рассматривать заявления клиента, в том числе при возникновении споров, связанных с использованием клиентом его электронного средства платежа, а также предоставить клиенту возможность получать информацию о результатах рассмотрения заявлений, в том числе в письменной форме по требованию клиента, в срок, установленный договором, но не более 30 дней со дня получения таких заявлений, а также не более 60 дней со дня получения заявлений в случае использования электронного средства платежа для осуществления трансграничного перевода денежных средств».
    Оспариваемые Вами транзакции относятся к трансграничному переводу, поэтому срок рассмотрения Вашего обращения составляет 60 дней. 13.04.2020г. с Вами связался сотрудник Банка и предоставил Вам информацию о ходе рассмотрения обращения, в т.ч. озвучив Вам, что денежные средства были возвращены на Ваш банковский счет 12.04.2020.

    С уважением,
    ФГ БКС

    Ответ редакции сайта АРБ

    Уважаемый Иван, Ваша жалоба направлена в адрес банка.

    Хочу оставить отзыв о BCS том, как хотел через BCS зайти на ФОРТС МТ5. 29.05.2020 приехал в офис, проторчал там полтора часа. Просил, много раз просил и указывал — что мне нужен именно МТ5 Фортс. Дали анкету заполнить, фин.советник пообещал, что займет это дело пару троек дней. Пытались дать «в подарок» пластиковую карточку — отказался. Далее. Открывают мне банковские счета и брокерские. Далее звонит фин. советник и говорит, что для того чтобы что-то активизировать процедуру мне нужно загнать деньги. Отправил небольшую тестовую сумму. Далее фин.советник перезванивает и спрашивает что за дела за такие почему такая маленькая сумма. Объясняю, что я с бкс никогда не работал и надо прощупать что да как. Он настойчиво просит докинуть еще «пятихаточку» чтобы активировать быстрее, иначе будем ждать неделю! Ок. Неделя так неделя. Проходит две недели и фин.советник звонит сообщая, что для того чтобы активировать именно МТ5 мне нужно подъехать и еще что-то подписать, т.к. в первый раз подписали доступ на другие площадки(. ). Мои бухтения не помогли — надо приехать и подписать. Т.е. я должен потратить свое личное время или даже рабочее и ехать в офис за тем, ради чего и посещал офис самый первый раз. Фин.советник заверяет, что после этого будете пользоваться МТ5 прямо в легкую. Ждите мол какой-то активации опять, что как будет готов позвонит и расскажет и покажет что да как чем пользоваться. Ок. Приезжаю в офис подписываю все бумаги. Жду. Уже через месяц(!) после первого моего визита звонит снова фин.советник и говорит, что мол — чего я не завожу деньги и что я должен опять скачать и установить МТ5 и сделать это через тех.поддержку. Хотя временем ранее фин.советник мне говорил что сам пришлет мт5 и все инструкции! В общем тут мое понимание происходящего завершилось и решил не трогать такого брокера. Но! Спустя время. Сейчас 14.07.2020 приходит смс — у вас баланс менее 500тр и вы должны заплатить какую то ё-маё комиссию. Звоню в сапорт — «или меняйте тарифный план на бесплатный (это обойдется в 1000р) или банковское (именно банковское) обслуживание обойдется вам в 1500р в месяц.» Да они там совсем обалдели! Может если вы им будете закидывать десятки миллионов они перед вами будут на цырлачках, но если нет – то вот такое наплевательное отношение.

    14.07.2020 21:13 / Александр

    Ответ представителя банка

    К сожалению, ни на одной из площадок, где Вы разместили данный отзыв, в приватном блоке не указаны клиентские данные, которые позволили бы нам разобрать ситуацию, сформировать ответ и запланировать внутренние мероприятия по совершенствованию процессов обслуживания. Если все же найдете возможным указать достоверные данные, которые позволят нам провести идентификацию, то направить их можно на адрес [email protected] Вы поможете нам стать лучше.

    С уважением,
    ФГ БКС

    Ответ редакции сайта АРБ

    Уважаемый Александр, Ваш отзыв направлен в адрес банка.

    3 мая 2020 года из личного кабинета мной была сформирована платежка за номером 2031. 4 мая пришло подтверждение платежа и списаны денежные средства. Через неделю, когда я узнал что деньги не дошли до получателя (налоговая инспекция), я попросил копию платежки. Оказалось что в платежке указан не мой ИНН. Мной была написана соответствующая претензия. Прошло уже больше месяца на мои звонки отвечают рядовые клерки, которые ничего не решают. Деньги до сих пор в налоговую не поступили и мне грозят заблокировать счета. Прошу оказать помощь в выполнении банком своих обязанностей и/ или подать в арбитраж!

    07.07.2020 12:20 / Андрей

    Ответ представителя банка

    Здравствуйте, Андрей Николаевич!

    Ответ на Ваше обращение подготовлен ответственным подразделением и направлен на Ваш почтовый адрес.

    С уважением,
    ФГ БКС

    Ответ редакции сайта АРБ

    Уважаемый Андрей Николаевич, Ваша жалоба направлена в адрес банка.

    Вы также можете отправить жалобу в надзорные органы, ссылки на которые есть на нашем сайте — http://arb.ru/banks/claim/ (в самом низу страницы).

    Добрый день, пишу вам снова, спустя неделю! Банкомат БКС Премьер съел мои деньги 18 января! Всю неделю отдел города Красноярска, ни разу не вышел со мной на связь! Ни разу! Сегодня игнорировали мои звонки! Утром 24 января решила прийти в банк, так как обещали инкассацию, еще раз хотела поговорить с банком, потому что сумма внушительная для меня — 45000 руб. Я очень сильно извожу себя и переживаю! При выходе мне удалось застать инкассаторов, то есть где-то в районе пол 11 утра инкассатор приезжал! Ждала до вечера, где-то до 19 вечера, никто не позвонил! Позвонила в горячую линию, меня перевели в отдел Красноярска, девушка Олеся перевела меня на Наталью, Наталья решила не поднимать трубку. Тогда я решила снова навестить БКС Премьер! Наконец меня принял директор! Она сообщила, что да была инкассация, у меня вопрос: почему мне не позвонили и не сообщили!? Прошло с момента икассации примерно 8 часов. Самое главное мне заявили: что не обнаружили «лишних» средств! Мне не вернули мои 45000 руб! Что дальше. Мне не понятно! Как я должна верить, что они не обнаружили мои деньги, где доказательства? Служба безопасности не связывается с клиентами! Горячая линия отвечает стационарную фразу: Я не могу дать вам такую информацию/ждите/это не в моей компетенции! Никто не торопится возвратить мне мои деньги.

    24.01.2020 19:45 / Софья Ответа банка нет

    Ответ редакции сайта АРБ

    Уважаемая Софья Александровна, Ваша жалоба направлена в адрес банка.

    Вы также можете обратиться за консультацией в секретариат Финансового омбудсмена по контактам, указанным на нашем сайте — http://arb.ru/b2c/abuse/contacts/.

    Пишу уже во все возможные поддержки! 18.01.17 банкомат съел мои деньги! Не выдал чек. Заявление написала. Для меня это существенная сумма очень! Для кого-то зарплата не в один месяц. Операторам было очень весело. Я задала вопрос — как быть, если это мои последние деньги и они мне необходимы!? На что мне ответили: «В таких случаях можно занять». Что, простите. Занять. Вы в своем уме (подумала я). Когда разберутся в этой ситуации не понятно! Когда приедет инкассатор определить «лишние» деньги тоже не известно! Мне сказали это маленькая сумма для банка (это понятно) и ради вас никто не приедет сегодня разбираться. Но почему я должна из-за БКС страдать и побираться/занимать.

    Помогите, пожалуйста, решить мою проблему и вернуть деньги.

    18.01.2020 20:20 / Софья Ответа банка нет

    Ответ редакции сайта АРБ

    Уважаемая Софья Александровна, Ваша жалоба направлена в адрес банка.

    Вы также можете обратиться за консультацией в секретариат Финансового омбудсмена по контактам, указанным на нашем сайте — http://arb.ru/b2c/abuse/contacts/.

    29.12.16 опрометчиво стал вашим клиентом. Думал завести на брокерский счет серьезные суммы и хорошо, что не сделал этого. А всего лишь пробы для завел 100 долларов. И о чудо! Они сразу где-то застряли, хотя я с точностью выполнял указания ваших горе-консультантов. На все мои сетования телефонные девочки и мальчики то советовали, то подождать, то писать кому-то жалобу. Кому — не говорили. То упрекали меня в неумении работать с Квиком. Нахалы юные. Я с оной программой 10 лет уже. Но в Сбербанке. В общем, ничем не помогли. Посоветовав прочувствованным голосом обратиться после праздников неизвестно к кому. В Спортлото, наверное. Скажите милые люди, вы ко всем клиентам так относитесь? А? И когда определиться судьба моих 100 долларов перечисленных на брокерский счет. Где они. Что с ними. Их уже потратили или пока нет. Скажите, не держите в себе. А я пока подумаю, когда закрывать брокерский счет у вас и когда подавать в суд на утерю средств.

    05.01.2020 17:45 Ответа банка нет

    Ответ редакции сайта АРБ

    Уважаемый Юрий, Ваша жалоба направлена в адрес банка.

    Имея дело с разными банками, самые лучшие по обслуживанию банки всегда шли на уступку при возникновении ошибки даже по вине клиента. БКС очень разочаровал. Забронировал валюту онлайн, оплатил часть суммы, приехал в офис банк, чтобы доплатить оставшуюся сумму и получить валюту, однако опоздал на один день, так как физически не мог приехать в день совершения сделки, и банк отказал в выдаче валюты и оставил себе ту сумму, которую я внес авансом. В итоге я потерял рубли и не получил валюту. Подобные вопросы в других банках всегда решались в пользу клиента, так как банк при этом не теряет деньги из-за того, что клиент не успех подъехать в назначенный день. Ведь причины могут быть разными, включая болезнь, смерть близких или другие форс-мажорные ситуации. Отношение сотрудников банка к клиентам оставляет желать лучшего, все таки мы уже давно не живем в советское время. Сотрудничал с банком пару лет, теперь больше не буду с ним никогда иметь дело, также все сотрудники моей компании и члены семьи тоже прекратят сотрудничество с таким банком. Обязательно придется поделится негативными отзывами и со своими друзьями.

    Ответ представителя банка

    Добрый день, Артур!

    Условия оферты размещены на сайте https://bcs-bank.com/promo/valuta3 . В данном случае хочется обратить Ваше внимание на причину, по которой возникает необходимость предварительной оплаты в виде 6% от суммы сделки, а также, почему данная комиссия не возвращается при отказе от обмена валюты.

    После ознакомления с параметрами услуги, Вы подтверждаете согласие с условиями договора и оплачиваете комиссию за резервирование валюты, а БКС Банк со своей стороны принимает обязательства провести сделку по указанным параметрам (сумма и цена). Тем самым, Банк принимает на себя рыночный риск, который выражается в колебаниях валютных курсов и может реализоваться в случае, если сделка Вами не завершена.

    Таким образом, Банк действует в строгом соответствии с условиями оферты и все ранее заключенные Вами сделки были исполнены Банком полностью и вне зависимости от рыночной ситуации и хотим заметить, что условия предоставления данной услуги известны заранее и одинаковы для всех потребителей.

    Тем не менее, хотели напомнить Вам о возможностях, которые предоставляет Банк для исполнения сделки.
    Например, клиент имеет возможность перевести денежные средства на свой счет безналично, пополнить свой счет через банкомат или кассу или осуществить перевод с карты любого банка на карту АО «БКС Банк». Все указанные действия можно совершить в течение трех рабочих дней с момента заключения сделки.
    Надеемся на понимание.

    С уважением,
    ФГ БКС

    Ответ редакции сайта АРБ

    Уважаемый Артур, Ваша жалоба направлена в адрес банка.

    Я являюсь клиентом «БКС-Инвестиционный Банк» с 26/07/2020. Так как у меня есть брокерский счет, мне предложили бесплатно оформить карту Виза Классик. Я пояснила, что буду делать переводы с электронного кошелька, на что мне ответили, что они принимаются. Через 2,5 года мою карту заблокировали за проведение сомнительных операций. Счет был также заблокирован, я не могла снять деньги с него. Я предоставила пояснительные документы за последние 4 вывода средств с электронного кошелька (договор, акт и платежные поручения). Все операции идентичные и происходят с одного кошелька. Но мне в устной форме пояснили, что они обслуживать такие операции больше не намерены. Счет я была вынуждена закрыт. За перевод средств за счет другого банка я была вынуждена заплатить по тарифам банка. Считаю это незаконно, так как меня фактически принудили закрыть счет же и заработали на мне на выводе средств. Кроме того, мне предоставили письмо, где потребовали предоставить документы за все 2,5 года, то есть подтвердить все операции с электронных счетов. В ответе было указано, что это все на основании ФЗ №115. Мало того, что мне заблокировали карту, вынудили заплатить деньги за перевод средств, так еще и указали на то, что мои доходы получены преступным путем и содействуют финансированию терроризма! Считаю, что это оскорбление моей чести и верх цинизма в условиях мировой борьбы с террором! Прошу привлечь к ответственности сотрудников, которые меня оскорбили!

    25.11.2020 10:14 / Елена

    Ответ представителя банка

    Добрый день, Елена Сергеевна!

    В ответ на Ваше обращение представляем информацию по существу вопроса.
    Ваша карта была заблокирована Банком на основании Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». О порядке распоряжения остатком денежных средств Вы были проинформированы ККО «Тарские ворота» (г. Омск). Комиссия за операцию перевода остатка денежных средств в другую кредитную организацию списана Банком в соответствии с действующими Тарифами.

    Ответ редакции сайта АРБ

    Уважаемая Елена Сергеевна, Ваша жалоба направлена в адрес банка.

    Сегодня, 19.03.2020, поступил рекламный звонок из этого банка. На вопрос, откуда был взят телефон, получил ответ, что по рекомендации. Кто конкретно рекомендовал, сказать затруднились.

    Ответ представителя банка

    Просим уточнить с какого номера и в какое время поступил звонок. Как представился звонивший и в чем заключалась суть предложения?

    Ответ редакции сайта АРБ

    Уважаемый Алексей, Ваша жлоба направлена в адрес банка.

    Я, являясь клиентом дилингового центра «Милл Трейд ЛТД», а именно программы доверительного управления средствами клиентов на рынке Форекс «Золотая 7», пополнил личный счёт в указанной компании 28.06.2020 года, посредством оплаты банковской картой VISA № 4196********0554 БКС Банка в согласие с условиями договора публичной оферты на сайте milltrade.net. Указанная компания была выбрана мной, как имеющая действующий сертификат соответствия «Центра регулирования отношений на финансовых рынках» (ЦРОФР) http://crofr.ru/. Платеж прошёл в адрес партнёрской организации ООО «Профит Консул» (http://profit-consul.ru/). После подтверждения транзакции уплаченные средства отобразились в личном кабинете в дилинговом центре «Милл Трейд ЛТД», после чего я мог распоряжаться ими в рамках договора публичной оферты «Милл Трейд ЛТД»: вести самостоятельную торговлю на рынке Форекс, либо воспользоваться услугой доверительного управления «Золотая 7», либо вывести свои средства без каких-либо ограничений по срокам и суммам. 27 октября 2020 г. президент «Форекс ММСИС групп» Роман Комыса на официальном сайте компании и в официальной группе в социальной сети заявил, что платежное средство «Деньги Онлайн», являющееся основным партнёром и поставщиком ликвидности «Форекс ММСИС групп» безосновательно заблокировало денежные средства, что повлекло за собой невозможность выполнения компанией «Форекс ММСИС групп» обязательств перед клиентами. Та же ситуация сложилась в компании «Милл Трейд ЛТД». В тот же день на сайтах обеих компаний было объявлено о поглощении дилингового центра «Милл Трейд ЛТД» компанией «Форекс ММСИС групп». Одновременно с этим, руководство компаний разослало своим клиентам инструкции по обращению в банки, выпустившие карты VISA и Master Card, которыми осуществлялась оплата услуг указанных компаний, с заявлением на операцию «Чарджбек» (Chargeback, возвратный платёж). В связи с создавшимся положением свободный вывод личных денежных средств клиентов обеих компаний стал невозможен и 28 октября 2020 г. на на сайтах http://ru.forex-mmcis.com/ и milltrade.net появился новый регламент вывода денежных средств клиентов, существенно ограниченный по суммам периодичности заявок на вывод (не более 200 (ММСИС) / 250 (Милл Трейд) usd, не чаще, чем раз в 14 дней). Так же существенно увеличились сроки обработки заявок (до 14 рабочих дней). Все ранее поданные заявки были отменены финансовыми отделами. Спустя указанный промежуток времени, денежные средства, заказанные клиентами указанных дилинговых центров на вывод так и не поступили получателям. 5 ноября 2020 г. «Форекс ММСИС групп» на своём сайте, а также в почтовой рассылке проинформировал клиентов об остановке работы программы доверительного управления «Индекс топ 20», в связи с недостатком ликвидности по причине блокировки денежных средств агрегатором «Деньги Онлайн». 7 ноября 2020 г. с аналогичным заявлением об остановке работы программы доверительного управления «Золотая 7» выступила компания «Милл Трейд ЛТД», в связи с чем я, клиент компании, не мог дальше получать оплаченные услуги. 15 ноября 2020 г. «Милл Трейд ЛТД» и 16 ноября 2020 г. «Форекс ММСИС групп» на своих сайтах и по электронной почте проинформировали своих клиентов «о временной приостановке торгов». На сайте компании «Форекс ММСИС групп» содержится копия заявления группы компаний ММСИС в Генеральную прокуратуру Российской Федерации (Исх. № 1-4/11-2020 от 10 ноября 2020 года) с описанием ситуации, спровоцированной агрегатором «Деньги Онлайн». 21 ноября 2020 г. сайт milltrade.net стал недоступен вообще, сайт ru.mmcis.com прекратил доступ к любым разделам (в т.ч. к личным кабинетам клиентов), кроме главной страницы, на которой руководство компании «Форекс ММСИС групп» разместило информацию о своём банкротстве. Также прекратил работать сайт партнёрской организации, в адрес которой переводились деньги в момент пополнения личного счёта банковской картой на сате milltrade.net — ООО «Профит Консул» (http://profit-consul.ru/). В компании «Форекс ММСИС групп» нам объяснили, что платежное средство «Деньги Онлайн» безосновательно заблокировало средства, что повлекло за собой невозможность выполнения компаниями «Форекс ММСИС групп» и «Милл Трейд ЛТД» обязательств перед клиентами. Данные действия невозможно трактовать иначе, как хищение денежных средств. В результате вышеупомянутых действий клиенты компании «Милл Трейд ЛТД» оказались не в состоянии вывести свои личные денежные средства. Также обращаю внимание на тот факт, что компания «Деньги Онлайн» ранее была уличена в подобном мошенничестве, о чём свидетельствует решение Московского Арбитражного суда от 13 октября 2020 г. по Делу № А40-158925/13 15-1419 о взыскании «с Компании Ассемблейдж Холдингз Лимитед (владелец «Деньги Онлайн») в пользу Компании Гамма Маркетс ЛТД (услуги доверительного управления на рынке Форекс) 207 987 466 руб. 28 коп. задолженности». Именно по этому я решил обратиться в БКС Банк, клиентом которого являюсь, с заявлением на операцию «Чарджбек» (Chargeback, возвратный платёж) с просьбой вернуть деньги, признав недействительной транзакцию в адрес организации ООО «Профит Консул» (http://profit-consul.ru/) 13.11.2020. К заявлению были приложены необходимые документы, а именно: Заявление на операцию «Чарджбек» (Chargeback, возвратный платёж); Договор (оферта) на оказание услуг между Клиентом и Торгово-сервисным предприятием (ТСП); Описание оплаченных услуг с приложением договора на оказание услуг; Указали сроки, в которые данная услуга должна быть оказана согласно Договору; Документ, подтверждающие проведение платежа/оплату услуги (копия смс-уведомления об оплате); Документы, подтверждающие попытку осуществить вывод средств по правилам ТСП Милл Трейд (копии уведомлений принятия заявок на вывод средств и скан-копии истории операций из личных кабинетов). На следующий день 14.11.2020 получено по телефону отрицательное решение в возврате денежных средств, а 25.12.2020 мной получено официальное уведомление, в котором говориться о невозможности оспорить операцию, т.к. «в заявлении не указано и не приложено каких-либо документов, описывающих, какую именно услугу и как её должно было оказать торгово-сервисное предприятие PROFIT-CONSUL.RU, а также в чём именно заключалось нарушение условий договора со стороны PROFIT-CONSUL.RU». В связи с вышеизложенным хочу отметить следующее: 1) Ни в процессе подачи заявления, ни в процессе рассмотрения заявления представители БКС Банка не запрашивали у меня каких-либо дополнительных документов, как то: Переписку, которая велась между Клиентом и ТСП Милл Трейд по вопросу вывода средств/попытки урегулировать вопрос; Письмо Клиента об отказе от услуг ТСП; Информацию («скриншот») об остатке денежных средств на счете, и прочую информацию, которую я могу предоставить. 2) Никакого договора с компанией «Профит Консул» у меня нет, по причине того, что я никогда не вступал с указанной компанией ни в какое взаимодействие, кроме случая описанного в моём заявлении. Кроме того, с 21.11.2020 сайт компании перестал работать, полагаю, как и сама компания «Профит Консул», в связи с чем она не в состоянии оказывать какие-либо услуги в принципе. 3) Возвратный платеж (chargeback)— процедура опротестования транзакции банком- эмитентом (в целях защиты прав плательщика), при которой сумма платежа безакцептно списывается с получателя (банка-эквайера) и возвращается плательщику, после чего обязанность доказательства истинности транзакции ложится на получателя. Технология возврата платежа используется в системах взаиморасчетов по пластиковым картам. Одним из поводов для данной процедуры являются мошеннические действия, которые имеют место в данном случае. Кто именно является инициатором данных действий, должны решать следственные органы, мне же, как потребителю осуществившему легальную транзакцию посредством МПС VISA (а не оплатившему наличными где-то в подворотне) логично либо получить оплаченные услуги, либо получить возврат.

    ПРОШУ: 1. Принять к рассмотрению заявление. 2. Инициировать проверку фактов, которые были изложены в данном заявлении. 3. Инициировать повторное более серьёзное рассмотрение Банком и МПС VISA моего заявления по возврату денежных средств, а также признание транзакции по перечислению денежных средств недействительной или, по крайней мере, оказать содействие в возможности получения компенсации с МПС VISA за то, что они не контролируют должным образом мошеннические транзакции.

    30.12.2020 19:40 / Игорь Ответа банка нет

    Ответ редакции сайта АРБ

    Уважаемый Игорь, Ваше предложение направлено в адрес банка.

    18.08.2020 на мой счет в БКС банке были зачислены денежные средства, поступившие в рамках выкупа акций ОАО «Росвертол», находящихся на моем брокерском счете в компании БКС. За зачисление денежных средств на счет была удержана комиссия 1.5%. Удержание комиссии за зачисление средств на счет противоречит действующему законодательству, в частности ГК. Банк возвращать комиссию отказался.

    Прошу вернуть указанную комиссию на мой счет.

    08.09.2020 18:27 / Дмитрий

    Ответ представителя банка

    Добрый день, Дмитрий!

    Ваше обращение от 21.08.2020 было рассмотрено и ответ был подготовлен и направлен на адрес электронной почты.

    Проведенная проверка подтвердила, что все начисления производились согласно условиям вашего договора, тарифного плана, и с соблюдением всех норм законодательства.

    Действующие тарифа банка размещены на нашем официальном сайте http://bcs-bank.com/rates.

    Сожалеем о возникшем недопонимании, но у банка нет оснований для удовлетворения требований озвученных в обращении.

    С уважением,
    ФГ БКС

    Ответ редакции сайта АРБ

    Уважаемый Дмитрий, Ваша жалоба направлена в адрес банка.

    Рейтинг лучших платформ для торговли бинарными опционами:
    • Бинариум
      Бинариум

      № 1 в рейтинге! Лучший брокер с самыми большими бонусами за открытие счета! Гарантия честности и надежности. Идеально для новичков!

    • ФинМакс
      ФинМакс

      Большое количество инструментов для трейдинга. Хороший выбор для опытных трейдеров!

Добавить комментарий