Брокерский счет что это такое, как открыть физическому лицу в банке и где лучше

Рейтинг брокеров бинарных опционов, лучших за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    № 1 в рейтинге! Лучший брокер с самыми большими бонусами за открытие счета! Гарантия честности и надежности. Идеально для новичков!

  • ФинМакс
    ФинМакс

    Большое количество инструментов для трейдинга. Хороший выбор для опытных трейдеров!

Брокерский счет – что это такое и как его открыть?

Брокерский счет (от английского словосочетания Brokerage Account)- это специальная договоренность между брокерской компанией, обязательно имеющей лицензию, и инвестором. Такая договоренность дает инвестору возможность вносить свои средства на депозитные счета в компании, размещать приказы своему брокеру, который, соответственно, выполняет операции от имени и лица инвестора. Брокерский счет имеет в наличии активы, принадлежащие инвестору. Соответственно, любые приросты капитала являются видом дохода, с которого будет взыскан налог.

Есть несколько типов брокерских счетов и разнообразные брокерские компании. Инвестор может выбрать брокера и тот тип счета, который наиболее соответствует его требованиям. На данный момент многие брокеры не только предлагают широчайший комплекс самых разнообразных услуг, но и предоставляют консультации по вопросам инвестирования, обучения деталям и тонкостям и прочие специфические услуги. Весьма популярным сервисом у многих онлайн-брокеров является специальный брокерский счет на демонстрационных, виртуальных средствах. Для подобных нужд разработаны специальные серверы, где условия не отличаются от настоящих условий в реальной торговле с использованием реального брокерского счета.

Однако основным и важнейшим вопросам является вопрос о том, как открыть брокерский счет. Это довольно-таки просто. В самом начале инвестор должен определиться с площадкой, на которой он собрался открывать брокерский счет ( это может быть фондовый рынок, где проходят торги на акциях, и срочный рынок, где торгуют фьючерсами и опционами). Естественно, не стоит также забывать о популярном нынче валютном рынке Форекс. Перед началом выбора брокера, у которого инвестор намерен открывать брокерский счет, очень важно узнать комментарии, отзывы и мнения о данной брокерской конторе. Можно посмотреть информацию в интернете, проконсультироваться с друзьями, коллегами и/или сотрудниками. Затем внимательно изучить условия и тарификацию (такая информация обычно предоставляется на официальном сайте, однако, можно обратиться за консультацией непосредственно к сотруднику брокерской компании). Следующим важным шагом является определение суммы, которую инвестор собирается вложить в открытие

Акции: где и как купить физическому лицу?

Развитие экономических и финансовых отношений в обществе привело к тому, что люди стали всё больше доверять банкам и другим финансовым организациям. Так сегодня уже многие знают о фондовом рынке, и что на нём происходит торговля ценными бумагами, валютой и драгоценными металлами.

Зачем физическому лицу покупать акции

В России есть много желающих инвестировать свой накопленный капитал в долгосрочные финансовые инструменты, с целью обезопасить своё финансовое положение в будущем. Одним из таких инструментов являются акции ведущих компаний.

Не секрет, что в России существует много акционерных обществ, акции которых приносят своим держателям «круглые» суммы денег. К таким компаниям относятся «Газпром», «Сбербанк», «ГМК «Норильск никель» и многие другие. А значит инвестировать в такие финансовые инструменты очень выгодно, кроме того, когда деньги в национальные предприятия вкладывают граждане РФ, то это не только даёт прибыль инвесторам, но государству в целом.

По сравнению с депозитами или валютой акции являются более надёжным инструментом, ведь они могут принести не только дивиденды, но они также дают возможность заработать на разнице в цене. Кроме того, акции являются высоколиквидным капиталом, который можно очень быстро превратить в деньги (продать на бирже). Благодаря таким преимуществам акции являются также отличным залогом при получении кредита в банке.

Поэтому держателю акций практически нечего боятся за исключением обвала фондового рынка. Но если вкладывать деньги в акции предприятий, которые ведут востребованную деятельность (добывают газ, золото и прочее), то боятся нечего, ведь их продукция всегда будет в цене, а значит, и цены на акции будут только расти.

Где купить акции физическому лицу

С развитием Интернета и фондового рынка Форекс многие стали задумываться над покупкой ценных бумаг. Но как это сделать знает не каждый. Так, например, согласно законам РФ физические лица не могут совершать операции (куплю/продажу) с ценными бумагами на фондовых рынках. А это значит, что если частный инвестор захочет инвестировать деньги в акции, то ему придётся действовать через посредников.

Такими посредниками выступают брокеры или инвестиционные компании, которые являются законными участниками фондового рынка. Таких организаций сегодня огромное количество, но как выбрать подходящую? Для этого стоит выбирать брокера с надёжной репутацией и средним размером комиссионных, которые придётся отчислять за каждую совершенную сделку.

После того, как выбор был сделан, нужно обратиться в брокерскую контору с необходимым пакетом документов и заключить договор. После этой процедуры брокер будет иметь право совершать сделки на бирже от имени своего клиента. Но прежде необходимо будет открыть два счёта от имени клиента:

1. Депозитарный – счет, на котором будут храниться ценные бумаги и вся информация о них.

2. Брокерский – счёт, на котором будут размещены денежные средства клиента брокерской конторы.

Как осуществить покупку или продажу акций физическому лицу

После того, как клиент открыл депозитарий (депозитарный и брокерский счёт) он должен положить туда некую денежную сумму, которую бы он желал инвестировать в ценные бумаги. Стоит заметить, что решение о покупке ценных бумаг клиент принимает сам, брокер только выполняет его указания. Хотя брокеры, конечно, могут оказывать консультативные услуги, делать рекомендации, но вся ответственность за совершенные сделки лежит только на инвесторе.

Поэтому прежде чем отдавать указания брокерам, нужно проанализировать рынок, его тенденции и определится с целями покупки акций. Ведь если это долгосрочное капиталовложение, то акции должны быть стабильными и приносить хорошие дивиденды. А если целью является спекуляция на стоимости акций, то нужно искать недооценённые компании, акции которых в скором времени могут подорожать.

Для того чтобы осуществить покупку акций, инвестор должен отдать указание брокеру. Это можно сделать как по телефону, так и Интернету (многие брокерские компании предоставляют специальное программное обеспечение для контроля за ситуацией на бирже). После такого распоряжения брокер создаёт заявку на покупку определённого количества акций, определённой компании. Все заявки становятся в очередь, и как только появится соответствующее предложение, сделка будет заключена между продавцом и покупателем.

Стоит заметить, что сегодня бумажные акции уже практически не выпускаются, их можно будет увидеть только у себя на депозитарном счёте. Также владелец акций будет внесён в реестр компании как акционер, после чего сделка будет считаться состоявшейся. Если же по каким то причинам в реестр не будут внесены изменения, то сделка будет считаться несостоявшейся.

Из всего выше сказанного можно сделать вывод, что выход на фондовый рынок – это не так уж и сложно. И при желании любой желающий может купить акции любой компании. Но для того, чтобы сделка оказалась действительно удачной нужно провести глубокий анализ, подобрать предприятие, изучить его финансовые показатели и только после этого инвестировать деньги в его акции.

Процедуры открытия разных видов счетов в Сбербанке для различных групп клиентов

Индивидуальные предприниматели (ИП) и юридические лица должны иметь счет в банке.

В Сбербанке, поддерживаемом государством, особенно востребована услуга по открытию расчетного счета, в том числе и физическими лицами.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону +7 (499) 938-46-83 . Это быстро и бесплатно !

Как индивидуальному предпринимателю открыть в Сбербанке счет?

Необходимые документы

Чтобы индивидуальный предприниматель смог открыть в Сбербанке счет, он должен подойти к ответственному сотруднику банка со следующими документами:

  • заявлением на открытие;
  • заверенным свидетельством о государственной регистрации;
  • документом, удостоверяющим личность;
  • свидетельством о постановке на налоговый учет;
  • лицензиями на предпринимательскую деятельность, если они необходимы в данной сфере;
  • заверенной доверенностью, подтверждающей права лиц, указанных в карточке на выполнение операций со средствами;
  • карточками для отображения образцов подписей руководителей и оттиска печати ИП (их можно заверить непосредственно в банке).

После сдачи документов

Собранные документы передаются главному бухгалтеру или главному юристу банка. Дальше осуществляется особая экспертиза – проверка на подлинность.

Если всё прошло нормально, через несколько дней в Сбербанке будет открыт счета для ИП с присвоением уникального номера.

Обязательные действия после открытия счета

Когда счет будет открыт, предприниматель обязан в течение недели:

  • предоставить в налоговую инспекцию сведения по открытому счету;
  • известить об этом Пенсионный фонд;
  • уведомить Фонд социального страхования (если он состоит в нем или у него есть работники по найму).

Отношения со Сбербанком России

Перед открытием расчетного счета в Сбербанке ИП подписывает договор на расчетно-кассовое обслуживание. Обязательства банка:

  • своевременное проведение всех операций по нормативным документам;
  • гарантирование сохранности средств предпринимателя.

Индивидуальный предприниматель может потребовать закрыть банковский аккаунт и в любой момент выдать средства. Банк сохраняет коммерческую тайну в отношении расчетов, платежей и операций не только в период действия договора, но и после его окончания.

В новости (ссылка) о том, как рассчитать текущий налог на прибыль.

Открытие счета в Сбербанке юридическим лицом

Подготовка документов

Открытие счета требует от юридического лица предоставления документов:

  • свидетельства о гос. регистрации;
  • устава или учредительных документов;
  • карточки;
  • подтверждения полномочий лиц, приведенных в карточке;
  • доказательства полномочий генерального директора;
  • свидетельства о постановке на учет из налоговой службы.

В карточке должны быть сведения:

  • список лиц, уполномоченных управлять находящимися в банке денежными средствами фирмы;
  • о владельце расчетного счета и его местонахождении;
  • подписи сотрудников, имеющих право совершения операций со счетом;
  • оттиск печати (образец) юридического лица.

По общему правилу, право подписи для распоряжения средствами имеют:

  • руководитель компании с правом первой подписи;
  • бухгалтер с правом второй подписи.

В отношении бухгалтера или другого лица, уполномоченного вести бухгалтерский счет предприятия, требуются документы о подтверждении занимаемой должности.

Процедура идентификации

Перед открытием счета Сбербанк проверяет юридическое лицо с помощью процедуры идентификации.

Для этого необходимо предоставление информации, касающейся:

  • наименования юридического лица;
  • организационно-правовой формы;
  • свидетельства об ИНН;
  • данных о гос. регистрации;
  • юридического и почтового адресов;
  • сведений о наличии лицензий;
  • данных об органах фирмы;
  • величины уставного капитала;
  • сведений о частоте нахождения юридического лица по месту регистрации;
  • данных о лицах, уполномоченных на деятельность от имени компании;
  • списка контактных номеров.

После проверки документов открывается счет для юридического лица, и в регистрационную книгу вносится об этом запись. В пределах недели с момента заключения договора юридическое лицо обязано известить налоговую службу о факте открытия счета.

Сложно ли физическому лицу открыть в Сбербанке счет?

Цели открытия счета

Любой человек может открыть счет в банке России. Нужно с паспортом подойти в местное отделение банка и сообщить о цели открытия счета. Указание цели влияет на вид предложенного банковского продукта.

При оформлении счета физическому лицу осуществляют его привязку к пластиковой карте или сберегательной книжке. Это позволяет человеку управлять средствами, приходящими на счет.

Последовательность процедуры

Сотрудник банка предложит физическому лицу наиболее подходящую и выгодную программу открытия счета. Будет составлен типовой договор, в котором пропишут личные данные и сведения по открытому счету. Открытая сберкнижка выдается сразу. Через 10 лет она заменяется либо счет закрывается (если к тому времени книжки не отменят).

В статье (ссылка) о том, как рассчитать транспортный налог для физических лиц.

Максимальный срок изготовления пластиковой карты до трех недель. Получить ее можно также по паспорту. Речь идет об именной карте. Она действует три года, а затем перевыпускается и присылается в отделение банка, где открыт счет.

Сроки отслеживает банк. По его правилам, новая карта поступает в соответствующее отделение не позднее двух недель со дня завершения срока действия. Клиенту следует получить ее в пределах полугода. Если он этого не сделает, будет приостановлено обслуживание счета. Банк будет пытаться найти клиента на основании имеющихся контактов. Если сделать это не удастся, то карту уничтожат.

Как открыть счет в Сбербанке онлайн?

Процедура открытия счета Сбербанк онлайн достаточно проста.

Нужно лишь внимательно пройти через следующие этапы:

  1. В офисе Сбербанка оформляется заявление о подключении к услуге Сбербанк онлайн. Сотрудник банка идентифицирует личность по паспорту. Затем идет стадия подписания универсального договора банковского обслуживания.
  2. Если у лица отсутствует любая карта Сбербанка, то ему выдается бесплатная пластиковая карта моментального выпуска.
  3. По желанию клиента, его подключают к сервису «Мобильный банк» (с небольшой абонентской платой от 30 до 60 руб. в месяц).
  4. Через банкомат или терминал, с помощью карты, приобретается идентификатор пользователя с постоянным паролем. Они распечатаны на чек-листе. Если подключен Мобильный банк, эта информация поступает на телефон.
  5. Клиенту, который затрудняется в действиях, помогает консультант Сбербанка, который постоянно присутствует в зале.
  6. Подключение к Интернету с помощью домашнего компьютера, терминала Сбербанка или мобильного телефона. На главной странице сайта нужно пройти через опции: «Частным лицам – Онлайн-услуги – Сбербанк-онлайн». Нажатием кнопки «Войти в систему Сбербанк Онлайн» открывается окно, в котором нужно ввести идентификатор и пароль (напомним, эти данные есть в распечатке терминала или в sms-сообщении).
  7. Войдя в систему, последовательно пройти: «Платежи и операции – Операции по вкладам – Открытие вклада».
  8. Не нужно торопиться. Сначала следует прочитать условия по вкладам (процентные ставки, минимальные суммы, сроки и т.д.) и выбрать вид договора.
  9. Выбрав вклад, нажать «Продолжить». Заполнить появившуюся форму заявки на открытие вклада. Указывается номер карты для списания с него необходимой суммы и зачисления ее на новый вклад.
  10. На экране представлены все имеющиеся у клиента номера карт и размер денежного остатка на счетах.
  11. Если у клиента нет средств в Сбербанке, достаточных для открытия вклада, возможен безналичный перевод нужной суммы из другого банка. Ее можно зачислить, в частности, на моментальную карту.
  12. После нажатия кнопки «Открыть» внимательно перепроверить заполненные поля. Затем отметить согласие с условиями и подтвердить заявление об открытии вклада.
  13. Успешно проведенная операция приобретает статус «Исполнено».

Сколько стоит?

Платные операции

Некоторые тарифы Сбербанка, сопровождающие открытие расчетного счета бизнес-клиентам (по Московской области):

  • 5000 руб. за открытие счета;
  • 3500 руб. за одновременное подключение к системе дистанционного обслуживания;
  • 1000 руб. за открытие счета клиентам «Малого бизнеса» при годовой выручке до 1,8 млн. руб. при условии получения кредита в этом подразделении банка;
  • 810 руб. в месяц за ведение счета в системе «Сбербанк Бизнес-Онлайн»;
  • 400 НДС в руб. за подпись при оформлении карточки с видами подписей и печати;
  • 100 НДС в руб. за одну заверенную копию карточки;
  • 10 НДС в руб. за 1 лист изготовленных и заверенных копий документов для открытия банковского счета.

Бесплатные операции

К ним относятся:

  • ведение счета в системе «Клиент-Сбербанк»;
  • ведение счета в некоммерческих организациях, поддерживающих по своему уставу инвалидов и ветеранов ВОВ;
  • предоставление выписок о текущих операциях;
  • зачисление средств на клиентский счет и перечисление со счета;
  • закрытие счета по желанию клиента.

Видео о том, как зарегистрировать ООО и открыть расчетный счет в Сбербанке

Виды счетов

Валютный

Для физических лиц:

  • Обратиться в одно из отделений Сбербанка с паспортом и деньгами.
  • Написать заявление (бланк и пример заполнения берется в банке).
  • Нужно передать банку сумму, минимум 10 руб (5$).
  • Все, счетом можно пользоваться. На денежный остаток банком будут начисляться проценты. При открытии валютного счета вам предложат открыть валютную карту, при помощи которой очень удобно приобретать товары в других странах или в иностранных интернет-магазинах.

    Для юридических лиц

    Принести в отделение банка ряд документов:

    • ксерокопии учредительных документов, которые обязательно должны быть заверены нотариусом;
    • документ, подтверждающий гос. регистрацию;
    • ксерокопия документов, подтверждающих постановку на учет в единый гос. реестр;
    • заявление.

    После этого создается банковская карта, в которой содержатся образцы подписей главных должностных лиц в организации и оттиска печати организации. Карточку можно заверить у нотариуса или прямо в банке по желанию клиента.

    Брокерский

    Чтобы открыть такой вид счета, вам нужно будет:

    1. Узнать по телефону, или в одном из отделений сбербанка, где можно открыть брокерский счет. Обычно это можно сделать в центральном отделении.
    2. Приготовить документы: ИНН, паспорт, сберкнижку или карту (если таковых не имеется, нужно будет завести).
    3. Оплатить флешку с программным обеспечением (торговый терминал QUIK). Это обойдется примерно в 2000 руб.

    При помощи предоставленной банком программы вы сможете работать и создавать заявки на покупку-продажу прямо со своего компьютера. Можно будет это делать и по телефону. Обучающие материалы можно посмотреть на официальном сайте Сбербанка.

    Депозитный

    1. На официальном сайте Сбербанка есть информация обо всех депозитных продуктах. Изучите ее и выберите наиболее подходящий.
    2. Подготовьте необходимые документы – для физ. лица это паспорт с отметкой о регистрации. Дальше пишется заявление об открытии счета и подписывается договор депозита.
    3. Юр лицам необходимо будет предоставить заявление о присоединении (бланк можно получить в любом отделении) и при отсутствии расчетного счета в Сбербанке – заключить договор банковского счета.

    Металлический

    Для открытия вам нужно:

    1. Предоставить в отделение Сбербанка паспорт и ИНН (при его наличии).
    2. Заполнить заявление на открытие металлического счета.
    3. Передать в банк слитки драгоценных металлов или деньги, на которые они будут приобретены, и подписать договор с банком.
    4. Получить копию договора и сберкнижку.

    Накопительный

    Для открытия счета потребуются все те же документы: паспорт и ИНН.

    Пишется заявление, передаются денежные средства (минимум 30000 руб), после чего заключается и подписывается договор с банком.

    ТОП-3 лучших брокера БО с русским интерфейсом:
    • Бинариум
      Бинариум

      № 1 в рейтинге! Лучший брокер с самыми большими бонусами за открытие счета! Гарантия честности и надежности. Идеально для новичков!

    • ФинМакс
      ФинМакс

      Большое количество инструментов для трейдинга. Хороший выбор для опытных трейдеров!

    Валюту счета можно выбрать любую, также клиенты Сбербанка могут открыть мультивалютный счет, чтобы получить возможность конвертации одной валюты в другую. Счет можно пополнять на протяжении всего периода действия договора. Проценты начисляются в конце каждого месяца.

    Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему — позвоните прямо сейчас:

    +7 (499) 938-46-83 (Москва)
    Это быстро и бесплатно !

    Рейтинг лучших платформ для торговли бинарными опционами:
    • Бинариум
      Бинариум

      № 1 в рейтинге! Лучший брокер с самыми большими бонусами за открытие счета! Гарантия честности и надежности. Идеально для новичков!

    • ФинМакс
      ФинМакс

      Большое количество инструментов для трейдинга. Хороший выбор для опытных трейдеров!

    Добавить комментарий